Схема ведения бизнеса

Схема ведения бизнеса

Схема ведения бизнеса: разработка, аудит, минимизация рисков.

Схема ведения бизнеса (схема бизнеса) это совокупность бизнес-процессов компании, представляющих из себя форму ведения предпринимательской деятельности. При этом как и любая деятельность, базирующаяся на разработке, внедрению и использованию бизнес-процессов, она сопровождается возможными нарушениями законодательства РФ, в том числе при неверном или неправильном его толковании. Подобные нарушения могут приводить к возникновению убытков, потери возможности достижения поставленных перед бизнесом целей, а также к налоговой, уголовной ответственности.

Именно поэтому у каждого из нас в определенный момент времени возникает необходимость в юридических услугах. При этом хочется, чтобы оказывающие услуги юристы были адекватными, знали свое дело, обладали нужным опытом и знаниями, были образцом клиентоориентированности и при этом недорогие. Как правило, есть мнение, что дешевые услуги априори некачественные, а дорогие хоть может и высококлассные, но ведь не всегда такие нужны в каждом возникающем деле. Поэтому подходит вариант средний. Не сильно дешевый, но и не дорогой.

Как кроме цены выбирать юриста непонятно. Поэтому подойдет вариант «спроси знакомых» (он же сарафанное радио), посмотреть кто и с кем работал ранее, посмотреть кто находится рядом. Затем можно посмотреть на опыт, знания, практику (всегда хочется максимально большое количество подходящего опыта). Затем можно обратить внимание на рекомендации других клиентов, публикации в профильных изданиях, выступления на конференциях, наличие команды юристов.

Что еще? Вроде ничего не забыли.

Если часть или всё перечисленного соответствует вашему представлению при поиске юриста, выборе юридических услуг, связанных со схемами ведения бизнеса, то тогда вам к нам.

Описанное соответствует характеристикам деятельности нашей юридической фирмы «Ветров и партнеры». Начиная от знаний, опыта, наличия компетентных специалистов и заканчивая средними ценами на услуги, клиентоориентированностью каждого из сотрудников.

Юрфирма «Ветров и партнеры» подтверждает свою готовность и способность оказать клиентам запрашиваемую юридическую помощь, равно как и наличие специалистов, обладающих релевантным опытом и необходимой квалификацией при оказании юридических услуг по вопросам, касающимся схем ведения бизнеса и сопутствующих с ними дел.

Наши юристы по сделкам, операциям и спорам, связанным со схемами ведения бизнеса оказывают юридические услуги (сопровождение, обслуживание) в Новосибирске и иных городах России (в т.ч. Томск, Омск, Барнаул, Красноярск, Кемерово, Новокузнецк, Иркутск, Чита, Владивосток, Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород, Казань, Самара, Челябинск, Ростов-на-Дону, Уфа, Волгоград, Пермь, Воронеж, Саратов, Краснодар, Тольятти, Сочи).

Юридические услуги предоставляются одним из следующих способов:

1. Силами сотрудников юридической компании «Ветров и партнеры»: лично в месте нахождения основного офиса, лично, находясь в командировке в месте нахождения Клиента, или дистанционно (почта, телефон, скайп, мессенджеры);

2. Силами партнерской юридической компании, с которой юрфирма «Ветров и партнеры» сотрудничает в месте нахождения Клиента;

3. Комбинация способа №1 и №2.

Обращайтесь к нам по следующим контактам:

Пишите на info@vitvet.com, звоните на +7 (383) 310-38-76, +7 (983) 510-38-76.

Пишите WhatsApp, Telegram на +7 (913) 918-25-62.

Прежде чем Фирма расскажет о содержании и условиях предоставляемых услуг, предлагаем ознакомиться со следующими аналитическими материалами и судебной (арбитражной) практикой:

1) 8 ошибок при УСН;

2) как пережить налоговую проверку;

3) ответственность директора:10 частых ошибок;

4) вывод активов предприятия;

5) обналичивание денежных средств: налоговые и уголовно-правовые риски;

6) возврат переплаты по налогу на прибыль;

7) выплаты, не подлежащие обложению страховыми взносами;

8) возмещение ущерба за налоговые преступления;

9) уклонение от уплаты налогов с организации (практика по ст. 199 УК РФ);

10) умышленная неоплата налогов (п.3 ст. 122 НК РФ);

11) аболмед: анализ налоговых проблем;

12) структурирование бизнеса — инструмент налоговой безопасности;

13) субсидиарная ответственность вне дела о банкротстве;

14) еще не менее 100 материалов в разделе «Статьи»;

15) еще не менее 50 материалов в разделе «Новости» с комментариями событий;

16) еще не менее 700 комментариев к судебным актам по различным делам, спорам и искам в нашем журнале «Секреты арбитражной практики».

1. Описание услуги.

В рамках этой юридической услуги, Фирма берет на себя обязательство по выявлению всех правовых рисков, определении рекомендаций по их минимизации с указанием примерных ресурсов на их осуществление.

Цель – защита интересов Клиента, исключение или максимальное уменьшение негативных последствий применения законодательства, исполнение требований законодательства.

В состав услуги, как правило, входит:

1) Консультации;

2) Составление документов;

3) Оценка ситуации, экспертиза имеющихся доказательств на предмет перспектив по задаче (проекту) Клиента;

4) Разработка стратегии и тактики защиты прав;

5) Анализ информации и документов;

6) Сопровождение задачи (проекта) Клиента.

Услуги предоставляются лично или дистанционно (удаленно).

2. Порядок взаимодействия с Клиентом.

Клиент вправе направить запрос с конкретным заданием для Фирмы в любой удобной ему форме и приемлемое время – электронная почта, телефон, skype, личная встреча.

Фирма предоставляет результат выполнения задания Клиента в заранее согласованные сроки.

3. Причины, по которым стоит работать с нами.

а) каждый из 5 сотрудников юридической фирмы это специалист с судебным успешным опытом не менее 3 лет (младший юрист) и не менее 8-10 лет (старший юрист). Это сотни судебных дел в судах разных регионов, инстанций. Это тысячи судебных заседаний и судо-дней.

б) есть региональные представители в разных городах Сибири (Томск, Барнаул, Кемерово, Красноярск, Иркутск) и городах-миллионниках (Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург и прочие) с опытом работы не менее 5-8 лет.

в) вы можете узнать некоторых партнеров и клиентов нашей фирмы и узнать их мнение по работе с нами.

г) нас признают в качестве экспертов различные средства массовой информации, информационные ресурсы, специализированные юридические ресурсы -Ведомости, Секрет Фирмы, Континент Сибирь, garant.ru, ngs.ru, a42.ru, Томские новости, Клуб коммерческих директоров и прочие.

д) мы выпускаем бесплатный журнал «Секреты арбитражной практики». Он посвящен арбитражной и судебной практике. В нем не менее 450 рассмотренных судебных дел с анализом судебных актов, позиций сторон, доказательств и наших рекомендаций.

е) есть различные истории успеха, подтверждающие качество и эффективность наших услуг. Например, это дело о взыскании упущенной выгоды в размере 6,9 млн. рублей; дело о взыскании задолженности в размере 2,2 млн. рублей;дело о незаконных действиях органа местного самоуправления по 159-фз; дело о конденсате; дело о конопатке; дело о защите интеллектуальной собственности; дело об оспаривании сделки с заинтересованностью.

ж) вы можете ознакомиться с отзывами и рекомендациями наших текущих клиентов.

з) Цифры имеют значение. Несколько цифр из деятельности юридической фирмы для оценки и признания наличия положительного эффекта от ее работы.

з-1) дело по поставке, начавшееся с иска к нашему клиенту о взыскании 200 тыс. рублей, но обернувшееся удовлетворением встречного иска в размере 2,2 млн. рублей;
з-2) дело об упущенной выгоде на 6,9 млн. рублей, которую хотел взыскать акционер со своего общества, но неудачно благодаря защите юристами Фирмы интересов общества;
з-3) дело о 18 млн. рублей, которые удалось взыскать со страховой компании в связи с ее незаконным отказом в выплате возмещения;
з-4) дело о 18 млн. рублей, которые нам удалось взыскать в качестве долга по договору строительного подряда;
з-5) дело о 41 млн. рублей, которые нам удалось отстоять для нашего клиента при предъявлении к нему необоснованных требований и несмотря на 2 экспертных заключения не в пользу нашего клиента;
з-6) дело о банкротстве, в котором были созданы условия для получения желаемых кредитором активов на сумму 950 млн. рублей;
з-7) дело о защите интеллектуальной собственности фармацевтической компании в суде и взыскание с нарушителя 1 млн. рублей;
з-8) дело о признании обоснованным требований нашего Клиента в УФАС по фактам недобросовестной конкуренции;
з-9) отмена судебного акта первой инстанции по делу о банкротстве о взыскании с Клиента 23,5 млн. рублей;
з-10) внесудебная работа с должником на протяжении 2 месяцев и возврат им в течение последующих 4 месяцев 1 млн. рублей. 4. Стоимость услуги. По дополнительному запросу.

5. Срок оказания услуги.

По договоренности.

Также предлагаем своим клиентам наши юридические услуги по следующим направлениям:

а) защита и охрана интеллектуальной собственности (от регистрации товарного знака до споров по любым результатам интеллектуальной деятельности, в т.ч. сами товарные знаки, программы для эвм);

б) корпоративные вопросы и споры (от организации и проведения ГОСУ, ВОСУ до оспаривания сделок, взыскания убытков с директора, признания решений органов управления недействительными);

в) ведение судебных споров (споры в судах общей юрисдикции, арбитражных судах, третейских судах);

г) налоговые вопросы (от аудита бизнес-процессов на предмет налоговых рисков, сопровождения налоговых проверок до оспаривания результатов проверок, иных актов налоговых органов);

д) коммерческая практика (правовое сопровождение бизнеса по различным вопросам);

е) юридическая помощь по уголовным делам (как правило, связанным с предпринимательской деятельностью).

Рекомендуем к чтению наш ежедневный, бесплатный интернет-журнал, посвященный судебной (арбитражной) практике.

Наша юридическая компания оказывает различные юридические услуги в разных городах России (в т.ч. Новосибирск, Томск, Омск, Барнаул, Красноярск, Кемерово, Новокузнецк, Иркутск, Чита, Владивосток, Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород, Казань, Самара, Челябинск, Ростов-на-Дону, Уфа, Волгоград, Пермь, Воронеж, Саратов, Краснодар, Тольятти, Сочи).

Будем рады увидеть вас среди наших клиентов!

Звоните или пишите прямо сейчас!

Телефон +7 (383) 310-38-76
Адрес электронной почты info@vitvet.com

Юридическая фирма «Ветров и партнеры»
больше, чем просто юридические услуги

>Описание ведения бизнеса для банка пример

Как правильно составить качественный бизнес-план, который одобрят в банке

Если ссуда большая – резерв становится достаточно серьезной обузой для банка.

Предоставление бизнес-плана помогает снизить риски, а значит, и размер резерва. Другие случаи, при которых банк может запросить бизнес-план:

• Получение кредитов на льготных условиях (например, субсидирование сельхозпроизводителей).
• Использование кредитных средств на инвестиционные цели (приобретение и строительство основных фондов – зданий, земельных участков, оборудования).
• Короткий срок деятельности предприятия (менее 6 месяцев).
• Отсутствие достаточного объема залога.
• Кредитование на длительный срок (в среднем, от 3 лет).

Бизнес-план может понадобиться и при получении стандартного кредита.

Идеальный документ. Письмо банку о том, что «наличка» – это нормально и в ней нет никакого «отмывания»

Далее надо привести аргументы, откуда такой интенсивный оборот наличности.

В этом случае предприниматель может предоставить его в качестве дополнительной информации о бизнесе для снижения рисков банка и, следовательно, процентной ставки по ссуде. Причин много, к примеру, его можно обосновать видом деятельности компании (работой в сфере розничной торговли, выполнением работ или оказанием услуг населению и пр.). В этих сферах большая часть расчетов происходит в наличной форме и является обычаем делового оборота. К письму можно приложить копии документов, подтверждающих эти факты, – выписки из ЕГРЮЛ, бухгалтерской и налоговой отчетности.

Отправку письма лучше зафиксировать.

Если вручаете его при личном визите в банк, надо поставить входящий номер и дату на втором экземпляре, который останется у компании.

Если отправляете по почте, то это должно быть ценное письмо с описью вложения, а факт его передачи подтвердит отметка почты на копии описи вложения.

Можно направить письмо и в электронном виде.

Но в этом случае также важно получить доказательства вручения.

Иначе

Бесплатная юридическая помощь

После определения масштабов деятельности, необходимо прикинуть, сколько нужно специалистов для выполнения проектов.

лишние полгода вы буде. Поймите, сейчас сам Мастер (в любой сфере) определяет стоимость своих услуг и может как накрутить. Вы поймите, что у бухгалтера на дому другая ситуация, чем у парикмахера, работающего в парикмахер. Для проведения ремонтно-отделочных работ потребуются:

1. Бухгалтер.
2. Подсобные рабочие.
3. Бригадир.
4. Водитель.
5. Специалист по смете.
6. Специалисты-строители (каменщики, маляры, столяры, слесари, сварщики, плиточники, монтажники).

С руководством компании можно решить таким образом: если в компании будет работать не более 10–15 человек, управляющим или директором может быть сам владелец.

Например, бизнес-план строительства бизнес-центра подразумевает привлечение одного или нескольких крупных подрядчиков, у которых богатый опыт подобных работ. Тендеры на строительные работы в таких проектах выигрывают крупные строительные организации. Но даже они не в силах охватить весь комплекс работ, и вынуждены привлекать более мелкие строительные предприятия, чтобы выполнить взятые на себя обязательства в срок.

Схема ведения бизнеса пример для банка

Представьте себе карту.

В самом центре находится основной бизнес-процесс. Он делится на отдельные составляющие.

Их сопровождают управляющий и поддерживающий процессы, которые следят за тем, чтобы всё исполнялось так, как требуется.

Это и будет процессный подход. Когда работа одного элемента завершена, его наработки передаются следующему. Описание бизнес-процессов Примеры этого в общем виде можно видеть на протяжении всей статьи.

Но полноценная документация часто по толщине сравнима с небольшими книгами (или даже большими, если изучается работа гигантской компании). Моделирование бизнес-процессов (примеры которых также тут приведены) требует, чтобы все операции предприятия были максимально понятными и прозрачными.

С чего начинается и чем заканчивается бизнес-процесс? С какими процассми он связан? Чем обменивается? Какие операции выполняются?

В каком порядке?

Естественно, если речь идет об открытии магазина розничной торговли – о потребителях речи быть не может.

Но обязательно стоит рассмотреть предполагаемых поставщиков товаров или сырья для производства, указать их приблизительные расценки. Инфо

Отлично, если с поставщиками существуют какие-либо предварительные договоренности о сотрудничестве.

Перечень поставщиков и потребителей должен включать в себя:

1. наименование компании;
2. объемы поставок или закупок;
3. любая информация, характеризующая компанию как устойчивого надежного партнера.
4. период работы;

Реальная аналитика рынка. Если проект небольшой и сумма кредита несущественная – можно использовать данные опросов и открытых изданий.

1. Маркетинг. В маркетинговом плане должны быть рассмотрены объем и рентабельность продаж, возможные потребители, проанализирован рынок сбыта и конкуренты.

Как юридическому лицу ответить на запрос банка о разъяснении экономического смысла операций по счету?

Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более 300 тысяч по всем картам. Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: В филиал ПАО «МТС-Банк» в г. Ростове-на-Дону от В ответ на Ваше обращение № от .2015 сообщаю следующее: Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют собственные накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы. Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы.

Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «MS VPP DEPOSIT FOR MTSBANKMOSCOW RU643 ,,г Москва,,г Москва,,,,,» Это не что иное как пополнение карты Вашего банка через Ваш же сервис «Перевод с карты на карту».

Через какое-то время попробую еще побороться с ними. Две недели назад забеспокоился на мой счет Межтопэнергобанк.

Как я заставил банк простить мне 1 000 000 руб!

Их карту я Поясненпе для вывода эля, пользовался не часто, очень умеренно, так как уже был наслышан о частых блокировках. Позвонила девушка из финмониторинга банка, поинтересовалась операциями вывода с эля. Договорились, что она пришлет мне на мыло запрос, я отпишусь.

Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же:.

Необходима помощь в ответе банку — информационное письмо с пояснением экономического смысла проводимых операций по счету. ООО.

Итак, вам позвонили, написали либо заблокировали карты, что делать? Прежде всего, не надо бояться.

Мы — честные любители плюшек. Мы не продаем наркотики, не занимаемся проституцией, не спонсируем террористов.

Я зарабатывал мили IGlobe по их карте на «ростовской теме».

Мне позвонила приятная девушка с нашего отделения, немного взволнованная, видимо я был у нее первый «сомнительный» клиент � Прислали запрос следующего содержания: В целях проведения анализа операций обладающими признаками сомнительных и принятия решения о дальнейших мерах в отношении клиента, просим Вас заполнить протокол встречи и направить нам.

Как правило, вопросы возникают при превышении некого лимита операций (бытует мнение, что это 600 тысяч в месяц, я лично подтверждений этой цифры нигде не нашел), которые имеют признаки «необычных» или «сомнительных». Это прежде всего пополнение/снятие больших сумм наличными, транзитные операции, когда деньги приходят и тут же уходят, большие объемы пополнения электронных кошельков либо оплаты услуг связи, приход больших сумм от юрлиц, переводы за рубеж.

Если через банк проходит много таких «сомнительных» с точки зрения росфинмониторинга операций, у него отзывают лицензию. Делается это в целях борьбы с отмыванием денег и с финансированием терроризма и всякой преступности. Пришло письмо: Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же: Спасибо за оперативный ответ.Сведений, изложенных в Вашем письме, достаточно.Надеемся на дальнейшее сотрудничество с Вами.

Очень оперативно, вежливо и по делу.

((( Цены,возможно им кажутся завышенными,но доход позволяет. Нужно ли делать выдержки из договоров?

Платили физикам? Суммы большие? Если да, то Напишите письмо, что это такое больше не повторится, вызвано текущей потребностью, бла-бла-бла, в поисках подрядчика-юрлица и прочее. Уходите в другой банк, этот стрёмный с его запросами.

Ойяврик, с этим банком у нас большие проблемы — судимся. Пока без вопросов только налоги и зп проводят, а про наличку я вообще молчу. И не дают банковские выписки — как хочешь,так и сдавай отчетность Открывайте счёт в другом, все потоки туда переводите.

Если судитесь, они вам жизни не дадут. Банки должны ежегодно актуализировать сведения о своих клиентах (п. 1.6 Положения Банка России от 15.10.15 № 499-П).

1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ, далее — Закон № 115-ФЗ)

176 юристов сейчас на сайте Здравствуйте!

Как правильно составить письменное пояснение разъясняющие экономический смысл операций и есть ли примерный шаблон для юр.

Калининград Бесплатная оценка вашей ситуации

Добрый день,Шаблона нет.

Пишите как есть. Какое основание имела операция (договор и т.п.) кому и за что были переведены деньги (либо от кого и за что получены).

Именно этой обязанностью и вызван запрос к Вам. В пояснении Вы можете так и написать, что денежные средства получаете за оказаннные услуги, выполненные работы.

А расход средств осуществляете для оказания материальной поддержки родным, знакомым.

То есть Вам необходимо объяснить банку законность прихода-расхода денежных средств на Вашем счету. Отмечу, что есть вероятность, что получение регулярных платежей за оказанные услуги может быть расценено как предпринимательская деятельность. Но банк не вправе сообщить данную информацию гос.

С 1 января г. Начиная с 1 января г. Согласие на обработку персональных данных. Политика обработки персональных данных.

Задать вопрос юристам Заказать документ Искать ответы Каталог юристов. Главная Вопросы и заказы Экономический смысл переводов по картам. Спросить быстрее, чем читать.

Банк запрашивает экономический смысл денежных переводов на пластиковые карты третьих лиц и причастность этих лиц ко.

Зачастую, в основу незаконного обналичивания денег входит использование подложных документов. Содержание 1 Словообразование 2 История и значение «обналички» в СССР и РФ 3 Различные схемы работы 3.1 Обналичка с использованием фирмы-«однодневки» 3.2 Обналичка с участием банка 3.3 Обналичка через вклады физических лиц 3.

4 Обналичка через индивидуальных предпринимателей 3.5 Обналичка с использованием подложных паспортов 3.6 Обналичка с участием номинальных директоров 3.7 Обналичка с использованием дебетовых карт 3.8 Обналичка с использованием платёжных терминалов 3.9 Обналичка с использованием НКО 3.10 Обналичка с использованием офшорных компаний 3.

Я индивидуальный предприниматель (ИП) ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от 07.08.2001 №115-ФЗ Мною были перечислены денежные средства на свои личные счета в других банках в течении месяца в размере 1, 3 млн руб, полученных от контрагентов за поставленный товар.

Использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению — для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя(ИП), руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016) и другими Законодательными актами. Настоящим сообщаю, что экономический смысл данной операции состоит в выводе заработанных предпринимательской деятельностью средств в домохозяйство — с целью личного и семейного потребления и расширения бизнеса.

Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком. Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить?

04 Декабря 2019, 11:48 Александр, г.

Москва Ваш ответ вполне достойный, я считаю, что корректировки он не требует.

Для отправки комментария вам необходимо . Если Вам нужна дополнительная информация, возникли вопросы или нужна помощь ПРЕДЛАГАЕМ ГОТОВЫЕ ФИРМЫ ПОД КЛЮЧ С ОТКРЫТЫМ СЧЕТОМ И БЕЗ, А ТАК ЖЕ ИЗГОТОВИМ ПОД ЗАКАЗ, ПОД ЛЮБЫЕ ВАШИ ТРЕБОВАНИЯ Покупая готовую фирму в нашей компании, вы можете рассчитывать на всеобъемлющую консультационную помощь по всем вопросам, касающимся начала деятельности вашего предприятия.

Наши юристы в любой момент готовы прийти к вам на помощь при становлении и развитии готовой фирмы, которую вы приобрели у нас.

и другими Законодательными актами. Настоящим сообщаю, что экономический смысл данной операции состоит в выводе заработанных предпринимательской деятельностью средств в домохозяйство — с целью личного и семейного потребления и расширения бизнеса.

Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью.

Санкт-ПетербургОбщаться в чате Здравствуйте.Ваш ответ вполне достойный, я считаю, что корректировки он не требует.

Если вас не устраивает назначение платежи возврат займа, можете порекомендовать другое назначение платежа, которое вас устроит. Интересное на сайте: И навести пояснения в банк в письменной форме по эталону.

По операциям с внедрением банковских карт главным документом, подтверждающим совершение операции, согласно положению цб рф от г. Я оформил карту вашего банка travel card ( номер карты таковой-то ) с целью использовать ее для совершения платежей, а также копить млибо travel miles. Апосле 2-ух отказов втечениекалендарного года банк вправе водностороннем порядке расторгнуть контракт банковского счета (п.

(ну, не считая авы) сейчас буду добиваться копию. Просит в течение 7 дней с момента получения данного запроса, предоставить в банк письмо, разъясняющее экономический смысл операций по списанию. Формально банк невправе определять иконтролировать, как клиент употребляет средства насвоем счете.

И на каком основании эти документы будут показываться чужому банку?почему чужому?

Посылай к черту весь мир, и тобой будут восторгаться.Экономический смысл операций по счету в банке идеал письма. Продумываю наперед простоесли все легитимно и легитимность подтверждается различными учетными бумажками — ничего страшиться не нужно. добиваться предоставить те бумаги, которых у клиента нет и быть не может, это бред и просто наглость.

Блог банкира

Элекснет, за это получаю бонусные мили

• С платежной системы вывожу на карту банка «Образование»
• С карты «Образование» перевожу средства на карту Вашего банка
• Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1
• Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «DEPOZIT QIWI-RTK MOSCOW RU643 ,,г Москва,,г Москва,,,,,»

1. Пополняю своими денежными средствами мильную карту Iglobe
2. Оплачиваю картой пополнение платежной системы Qiwi, за это получаю бонусные мили
3. С платежной системы вывожу на карту Вашего банка
4. Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1

Таким образом, за операции на сумму рублей, указанную в Вашем обращении, я получил 25 040 миль Iglobe, что при цене 0.4 рубля за милю (взято с сайта Iglobe.ru) составляет 10 016 рублей.Использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению — для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя(ИП), руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.

Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком.

Когда запросят, тогда и представляйте. Добровольно ничего нести не надо — нет обязанности. Только по запросу. Сообщение от Yanisss как я понимаю, отчитываться можно сколь угодно долго, сроков нет (кроме заявления, утвержденного ген.директором).

А может и вообще ничего не отвечать. И в этом случае инфо о проведенной работе пойдет в Росфинмониторинг.

Наталья Костюченко, генеральный директор компании «Риск-Консалт» Чем полезно это решение Решение подскажет, как избежать подозрений банка в легализации доходов и проведении компанией незаконных операций, а значит, и блокировки счета на время банковской проверки.

Если банк все же сочтет необходимым проконтролировать движение денежных средств по счету, решение поможет подготовиться к проверке, а также своевременно определить, целесообразно ли закрывать счет.

Преимущества и недостатки Подробные, отработанные на практике рекомендации, с примерами и ссылками на нормативно-правовую базу – достоинства этого решения. Однако стоит учитывать, что в нем раскрыты лишь наиболее распространенные ситуации, поскольку рассмотреть все возможные требования банка, особенности деятельности различных компаний не представляется возможным.

Как объяснить банку, что директор ООО не занимается незаконной деятельностью?

Добрый вечер, Дмитрий! Вы должны задать себе вопрос по каким основаниям у банка возник к Вам вопрос. Каждый банк старается обезопасить себя от недобросовестного клиента, который может нанести банку непоправимый ущерб своей деятельностью.

Следовательно у банка есть основания полагать, что Вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью. В Ваших интересах представить банку информацию о движении денежных средств, и объяснить что Вы не нарушаете нормы действующего законодательства. А также Вам для информации: С 1 января 2015 г.

изложен в новой редакции п. 3 ст. 76 НК РФ, в котором установлено право налогового органа, заблокировать счет налогоплательщика, а также приостановить переводы его электронных денежных средств, в случае непредставления налоговой декларации в течение 10 дней после окончания срока, предусмотренного для ее подачи. Начиная с 1 января 2015 г.

Здравствуйте! Я учредитель и одновременно директор ООО, моя доля 100%.

Занимаюсь грузоперевозками, на балансе имеется грузовой автомобиль. . Автомобиль находится в неисправном состоянии. Имеется расчетный счет в сбербанке, на который поступали денежные средства от контрагентов за грузоперевозки. Выполнить эти заказы я не мог из-за неисправности автомобиля. Эти заказы я отдавал знакомому ИП.

При поступлении денежных средств, я на следующий день их переводил ему. Банк прислал письмо с указанием 115 статьи ФЗ и просит разъяснить экономический смысл проводимых операций. Мною руководило одно: не потерять клиентов. Заказчиком же было все равно кто выполнит заказ. Я не хотел отдавать свои заказы напрямую ИП, так как потерял бы заказчиков. Как мне это объяснить банку?

В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним.

Таким образом, мои операции осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью, указанной в законе №115-ФЗ. Отнесение их в разряд «подозрительных» только лишь ухудшит показатели вовлеченности Вашего банка в сомнительные наличные и безналичные операции и приведет к риску потери деловой репутации.

Если банк

• Категории
• Предпринимательское право
• Я индивидуальный предприниматель (ИП) ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от 07.08.2001 №115-ФЗ Мною были перечислены денежные средства на свои личные счета в других банках в течении месяца в размере 1, 3 млн руб, полученных от контрагентов за поставленный товар.Мною подготовлен ответ следующего содержания:В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ, вы просили письменно пояснить экономический смысл проведения операций на собственные банковские счета физического лица, открытые в других кредитных организациях.

Чтобы подстраховаться на случай отзыва лицензии у банка, можно открыть дополнительный (резервный) счет в крупном, надежном банке;

• хранит документы, касающиеся его деятельности, в разных местах (например, часть в офисе, часть – у бухгалтера-аутсорсера) и в результате не может оперативно предъявить их для проверки;
• проводит платежи без оснований (банк могут устроить сканы подписанных документов – главное, чтобы они были в наличии);
• платит налогов меньше, чем в среднем по отрасли;
• не проводит по расчетному счету операции по выплате зарплаты, не платит в бюджет отчисления с нее;
• не указывает в назначении платежа суть сделки.
  Например, формулировка может быть такой: «предоплата по договору № от за товар».

Контролировать налоговую нагрузку компании и рентабельность ее деятельности.

За основу можно взять минимальную налоговую нагрузку и рентабельность, установленные ФНС России.Важно проверять, соответствует ли уплаченный налог на прибыль (по декларации) указанному в отчете о финансовых результатах, а также – в выписке по счету 51 «Расчетные счета» * Помимо документов, указанных в таблице, банк может запросить:– информацию о складских остатках товара;

• компания зарегистрирована по адресу массовой регистрации;
• ее фактическое место нахождения не соответствует указанному в уставе;
• учредитель компании одновременно учредил еще 2–10 предприятий;
• генеральный директор предприятия – лицо младше 22 лет или старше 60 лет;
• банку не удается связаться с руководителем компании;
• в офисе нет стационарного телефона, по которому отвечают в рабочее время;
• у предприятия нет собственных или арендованных производственных, офисных, торговых, складских площадей, необходимых для ведения бизнеса.

Вопрос: Сколько длится проверка банковских операций компании и блокировка ее счета Наталья Костюченко, генеральный директор компании «Риск-Консалт» Если банк считает какие-либо операции по счету компании подозрительными (незаконными), он запрашивает документы, на основании которых они проводились.

Третьего не будет. Вверх ▲

• 19.12.2013, 23:18 #28 Сообщение от Над.К Ну процитируйте нам оттуда, на каком основании банк запрашивает документы, которых нет и не может быть у клиента? Он запрашивает чужие документы, это Вы понимаете? Банк запрашивает документа у СВОЕГО клиента — для понимания «очевидной законной цели и/или очевидного экономического смысла» операций, проходящих по его счету (систематические поступления безналичных средств от ЮД с последующим быстрым снятием наличных). Право работы со своими клиентам у банка никто отнимать не вправе. Нету документов, не дает фирма? Ну и не надо. Пусть клиент так и напишет в своем ответе. А может и вообще ничего не отвечать. И в этом случае инфо о проведенной работе пойдет в Росфинмониторинг.

Продумываю наперед просто Вверх ▲

• 17.12.2013, 20:47 #13 Сообщение от Yanisss Все законно. Продумываю наперед просто Если все законно и законность подтверждается разными учетными бумажками — ничего бояться не надо. Независимо от сумм операций. Вверх ▲
• 17.12.2013, 20:49 #14 Сообщение от !Сергуня Видите ли, главбуху фирмы, выдающей деньги в подотчет своим сотрудникам, надо бы эти авансовые отчеты иметь. А кто-то говорил, что их не будет? Но с какой радости их будут выносить с территории организации и нести в чужой банк? Бухгалтер организации должен тратить своё рабочее время на походы в банки во всем городе или как? Да еще и предъявлять внутренние документы организации.И на каком основании эти документы будут показываться чужому банку? Это вообще не его дело. Сообщение от !Сергуня Не «какому-то», а тому, который имеет желание сохранить свою лицензию.

За счет увеличений комиссий банка. Вверх ▲

• 19.12.2013, 20:24 #26 Сообщение от Над.К Банку никто не обязан предоставлять копии этих документов. Почитайте лучше ФЗ-115 от 07.08.2001, ст.7, ч.14 об обязанностях банковских клиентов по антиотмывочному законодтельству РФ. Может поймете, что Ваши дилетантские рассуждения о ФЗ-115 уже давно «не в кассу». И, кстати, если Вы «лицо, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции с денежными средствами или иным имуществом», то начните, наконец, изучать свои обязанности по ФЗ-115. Специально написано для таких, как Вы (ст.7.1). Ну и КоАП ст.15.27 тоже изучите…

Как описать схему ведения бизнеса для банка

В бизнес-плане должен быть указан примерный перечень поставщиков и потребителей услуги. Естественно, если речь идет об открытии магазина розничной торговли – о потребителях речи быть не может. Но обязательно стоит рассмотреть предполагаемых поставщиков товаров или сырья для производства, указать их приблизительные расценки.

ИнфоОтлично, если с поставщиками существуют какие-либо предварительные договоренности о сотрудничестве. Перечень поставщиков и потребителей должен включать в себя:

• наименование компании;
• период работы;
• объемы поставок или закупок;
• любая информация, характеризующая компанию как устойчивого надежного партнера.

4. Реальная аналитика рынка. Если проект небольшой и сумма кредита несущественная – можно использовать данные опросов и открытых изданий.

Стоит подробно рассмотреть необходимость в финансовых ресурсов, порядок их использования, амортизацию основных фондов.

В разделе Банки и Кредиты на вопрос Банк просит предоставить письменные разъяснения об особенностях ведения нашего бизнеса. заданный автором Александра Зименко лучший ответ это Наймите грамотного человека, он напишет. Только Вам придётся рассказать этому человеку о своём бизнесе, иначе как же он напишет?

образец заявления об установлении факта признания отцовства метки: Признание Признания Помогите по лит-ре А. П. Чехов рассказ Хирургия. метки: Литература У Чернышевского-жертва-сапоги всмятку.

Внимание

Схема бизнес процесса отражает его суть и механизм работы. Создать схему, само по себе не очень сложно. Достаточно понимать на какие вопросы должна отвечать схема и придерживаться алгоритма создания. Если вам не терпится приступить к созданию моделей или вы не знаете с чего начать — эта статья для вас.

Хочу напомнить, что перед тем, как начать описывать бизнес процессы, необходимо установить их границы. Список всех бизнес-процессов компании — платформа, с которой необходимо начинать. Алгоритм, который я здесь привожу, будет полезен тем, кто только собирается описывать бизнес-процессы. Для тех, кто проходил у меня обучение, статья будет отличным повторением пройденного)))) 1 — Задайте границы процесса Каждый бизнес процесс начинается и заканчивается с события. Первое, что необходимо сделать, это обозначить события начала и окончания.

Конечно, любой сотрудник, давно работающий в Оптовой фирме, скажет, что никаких оргпроектов в фирме не существует, все работает само собой. Это далеко не так. Агентству, как консалтинговой фирме, многократно приходилось вместе с клиентами разрабатывать схемы ведения бизнеса, оформленные в виде оргпроектов.

Впереди у него еще так много работы, о которой он просто не догадывается. Поэтому, кроме разработки инвестиционных и бизнес-проектов, Агентство оказывает услуги предпринимателям по организации деятельности начинающей фирмы по технологии управления проектами. Агентство не только создает нужные оргпроекты, но и проводит тренинги сотрудников по документообороту создаваемого бизнеса.

Состав бизнес-плана Бизнес-план должен включать в себя следующие разделы:

• краткое содержание (резюме). Оно отражает достоинства проекта, его рентабельность, методы проникновения на рынок или расширение внутри него (если нужна банковская ссуда на развитие бизнеса). Этот раздел идет первым, но должен быть написан последним, чтобы кратко изложить основные мысли всех предыдущих разделов;
• характеристика отрасли. Здесь представлена концепция бизнеса: информация о компании, её продуктах или услугах (структура, ёмкость рынка сбыта, тенденции роста, конкуренция и т.д.). Информация должна быть максимально конкретной;
• исследования и анализ рынка. Данный раздел лучше составлять в первую очередь, поскольку от его показателей зависит перспектива развития фирмы и стимул составления бизнес-плана.

Примеры этого какие, ведь было обещано, что они будут? Вот сейчас давайте один и рассмотрим. Представьте себе карту. В самом центре находится основной бизнес-процесс. Он делится на отдельные составляющие. Их сопровождают управляющий и поддерживающий процессы, которые следят за тем, чтобы всё исполнялось так, как требуется.

Это и будет процессный подход. Когда работа одного элемента завершена, его наработки передаются следующему. Описание бизнес-процессов Примеры этого в общем виде можно видеть на протяжении всей статьи. Но полноценная документация часто по толщине сравнима с небольшими книгами (или даже большими, если изучается работа гигантской компании).

Чаще всего оказывается, что одной рабочей команды недостаточно. Что тогда может быть предпринято? Для восполнения нехватки сил можно привлечь временную группу.

Не помешает также создать и описание того, как процесс функционирует на данный момент времени. При этом следует стремиться выявить все связи между действиями, а не фиксировать мельчайшие подробности.

Внимание

Чтобы избежать ухода в сторону, можно использовать стандартные карты и формы процессов. При разработке процессов рекомендуется использовать метод последовательных приближений.

Иными словами, необходимо повторять цикл действий по улучшению, пока не будет получен приемлемый результат.

Наиболее популярный из них — графический, с помощью диаграмм, выполненных в различных нотациях (нотация — набор символов для обозначения чего-либо).Самые распространенные виды нотаций для описания бизнес-процессов — это IDEF0, BPMN, EPC (ARIS) и др.В качестве примера остановимся на диаграмме, выполненной в нотации BPMN (Business Process Modelling Notation) с помощью CASE-средства PowerDesigner (Рис.1). Главными элементами на диаграмме являются:1. «Процесс» (функция) — скругленный по углам прямоугольник;2.

Переход» — стрелка, соединяющая процессы;3. «Решение» — ромб, содержащий вопрос, на который можно ответить только «Да» или «Нет»;4. Условия — текстовые выражения, при которых осуществляется переход от одной функции к другой.

Условия всегда заключаются в квадратные скобки.

сей банкет за наш счет. Ну да, а куда деваться? Забесплатно с такими подотчетниками беседовать и выяснять судьбу обнальных денег?

Естественно, приходится набирать в штат людей, которые собственно банковской деятельностью не занимаются, а отслеживают весь этот «подотчет, не желающий давать разъяснений» и разбираются с ним. И этим людям приходится платить какие-никакие, но деньги.

>Письменное пояснение о характере и схеме ведения бизнеса ремонтно строительной компании

advocatus54.ru

Особое значение стоит уделить анализу работы конкурентов, так как именно они могут существенно осложнить реализацию проекта в полном объеме.

Юридические аспекты организации предприятия или реализации проекта – затраты на юридическое сопровождение, лицензирование и проч.затраты и возможные трудности, пути их разрешения; Обоснование финансовых затрат. Один из самых важных разделов бизнес-плана.

Стоит подробно рассмотреть необходимость в финансовых ресурсов, порядок их использования, амортизацию основных фондов. Часто в процессе рассмотрения заявки эксперты могут оказывать помощь в разработке и корректировке бизнес-плана. Особенно это касается тех организаций, которые демонстрируют финансовую устойчивость и являются выгодными для банка клиентами.

2. Сроки реализации проекта не должны быть слишком завышены или наоборот, сокращены.

В том случае, если крупный кредит предприниматель планирует взять на срок 10 лет, а сам проект (например, возведение и ввод в эксплуатацию нового цеха) будет реализовываться 1 год, у банка неизбежно возникнут вопросы, почему при «гладком» бизнес-плане и наличии существенной прибыли, бизнес не в состоянии выплатить кредит за 5 лет? И наоборот, если кредит взят на 5 лет, а реализация проекта будет длиться 3 года, при выходе на точку безубыточности в следующий, 4-ый год – кредитор задастся вопросом, за счет каких входящих платежей будет производиться погашение кредита?

Письменное пояснение в банк образец

Для осуществления расчетов с принципалом, а также для поясненья деятельностей в организацию поставщиков за отгрузку товара, агент, как правило, использует безналичную форму расчетов.

Комментарии Открыв счет в банке, агент может использовать его для расчетов как с заказчиком, так и для поставщиками. С целью обеспечения законодательных требований, банки могут запрашивать у агента пояснения, касающиеся оборотов на счету.

Наиболее распространенная причина запросов — низкая налоговая нагрузка в соотношении с общим оборотом средств. Согласно действующему законодательству, банк имеет право для у относительно счета пояснение в случае, если деятельностьКто может претендовать на наследство после смерти налогов составляет относительно 1 процента от Пояснение объема операций.

Учитывая специфику деятельности, оборот средств на расчетном счете агента достаточно высок.

При этом организация налоговых платежей является низкой в соотношении с общим размером оборотов.

Анализ деятельности строительного предприятия ООО «СтройФорест»

Основная часть 2.1 Краткая характеристика организации Общество с ограниченной ответственностью «СтройПластМонтаж» было создано в соответствии с решением общего собрания участников общества 10 января 2000 года, в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным Законом РФ «Об Обществах с ограниченной ответственностью» №14-ФЗ от 08.02.1998 г., иными нормативными актами Российской Федерации и Ямало-Ненецкого автономного округа, регламентирующими создание и деятельность хозяйственных обществ. Основная деятельность — это строительство промышленных и гражданских объектов с выполнением функций генерального подрядчика.

Предприятие является юридическим лицом, имеет самостоятельный баланс, расчетный счет, круглую печать со своим полным наименованием на русском языке и указанием места нахождения предприятия, другие печати и штампы, бланки, фирменную символику. Полное фирменное наименование:

Письмо в банк о деятельности и деловой репутации

Дело тут вовсе не в формальности, но в актуальности информации.

При современных реалиях, когда жизнь течет очень быстро, ФО крайне важно иметь только актуальные данные.

Документ не должен быть устаревшим, но дату указывать обязательно – без даты могут вообще не принять во внимание письмо.Специалисты рекомендуют при создании письма о деловой репутации компании использовать по-максимуму конкретные данные.

Обобщенная информация также не принимается.

Такие заезженные фразы, как «надежный и ответственный», «всегда вовремя платит», воспринимаются как пустой звук, но если их подкрепить фактами (привести примеры контрактов, указаны суммы, на которые они были заключены, сроки, в которые совершались проплаты и т.д.) – документ станет более реальным и, как следствие, его примут. Также можно указать, какие планы у партнера на дальнейшую работу с вашей фирмой.В отдельном пункте необходимо выделить,

Поставщик: поставляет ТНП с отсрочкой платежаОптовая фирма: получает ТНП, продает ТНП ПокупателямПокупатели: Приобретают ТНП у Оптовой фирмыСклад: Оказывает услуги по хранению ТНП Затем мы должны разработать схему деятельности, где показаны взаимодействие всех участников. Поставщик: осуществляет поставку ТНП Оптовой фирме, получает оплату за поставленные ТНП Оптовая фирма: получает ТНП от Поставщика, отплачивает их, продает ТНП Покупателям, оплачивает услуги склада по хранению ТНП Покупатели: Приобретают и оплачивают ТНП у Оптовой фирмы Склад: Оказывает услуги Оптовой фирме по хранению ТНП, получает оплату за оказанные услуги Когда схема деятельности создана, нужно описать последовательность действий для реализации сделки.

доводит до вашего сведения, что прибыль

Информационное письмо о деятельности компании

Письма могут быть:

1. отрытыми, публичными (для информирования максимально широкого круга людей).
2. конфиденциальными (предназначенными для прочтения конкретным человеком);

Формируя информационное письмо, нужно скрупулезно следить за правописанием и придерживаться письменных стандартов русского языка по части пунктуации, лексики, грамматики и т.п.

Информационное письмо Москва 15.02.2015.Уважаемые работники ООО «Аспирин». Руководство организации в лице директора Меженина М.А.

Надо помнить тот факт, что получатели деловой корреспонденции всегда смотрят на то, насколько правильно описаны доводимые до них сведения.

Безграмотное письмо способно снизить ценность изложенной в нем информации и даже подорвать доверие получателя к отправителю. Письмо надо писать коротко, ёмко, по делу, памятуя о том, что «краткость сестра таланта», и не растекаясь мыслью по древу. Доказано, что получатели подобного рода писем не готовы тратить на их прочтение больше одной минуты, что обусловлено высоким темпом современной жизни.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ИП

Санкт-ПетербургОбщаться в чате Здравствуйте.Ваш ответ вполне достойный, я считаю, что корректировки он не требует.

Направляйте его в банк и требуйте исполнения вашей операции в кратчайшие сроки.

Недавно клиент обращался со схожей ситуацией.

никаких писем не просили, но с проверкой тянули 2 недели, пока не пришли со скандалом все стояло на мертвой точке. 04 Декабря 2019, 11:59 Ответ юриста был полезен?

+ 0 — 0 Свернуть Похожие вопросы

1. 24 Августа 2019, 11:05, вопрос №1733028
2. 14 Декабря 2019, 02:06, вопрос №1473072
3. 31 Августа 2015, 10:47, вопрос №959238
4. 08 Февраля 2019, 13:37, вопрос №1530953
5. 14 Декабря 2019, 01:21, вопрос №1473062

Смотрите также Правовед.ru В мобильном приложении и Telegram юристы отвечают быстрее и ответ гарантирован даже на бесплатный вопрос! Мы стараемся! Угостите

Тендеры на строительные работы в таких проектах выигрывают крупные строительные организации.

Но даже они не в силах охватить весь комплекс работ, и вынуждены привлекать более мелкие строительные предприятия, чтобы выполнить взятые на себя обязательства в срок.

Поэтому заказчиков нужно искать среди этих строительных компаний, отправляя им собственные коммерческие предложения. Лучше предоставлять свое предложение в личных переговорах с представителем такой компании. Есть риск, что посланное по почте письмо останется без ответа. Такая же судьба постигнет и электронное письмо.

Важно Взявшись всерьёз за такой бизнес, важно не только качественно выполнять услуги, но и уметь продемонстрировать это качество, свои способности выполнять работу на высоком уровне.

Нужно заявлять о своей фирме всеми существующими формами и методами.

Среди них очень эффективными являются отзывы.