Отвечает ли ИП по долгам физического лица

Может ли ИП с долгами закрыться?

Если ИП закрылось, то взыскать с него долг можно, поскольку даже при прекращении гражданином деятельности в качестве ИП его обязательства автоматически не аннулируются. Но возможно ли в принципе закрытие ИП с долгами?

Законодательство России не предусматривает запрета на осуществление данной процедуры. ИП, решивший прекратить деятельность, может в любой момент закрыться. При этом, у него могут остаться долги:

  • по налогам;
  • по взносам;
  • перед контрагентами;
  • перед работниками.

В свою очередь, к основным факторам, препятствующим закрытию ИП, относится непредоставление отчетности в Пенсионный фонд. Но данное обстоятельство не связано с долгами предпринимателя. Даже если их у него нет — отчетность как условие закрытия ИП должна быть предоставлена в данный государственный фонд. После того как ИП закрывается, бывший предприниматель обязан погасить свои долги уже как гражданин. Вместе с тем, процедура взыскания задолженностей с него будет осуществляться несколько по иным принципам, чем при взыскании долга с действующего ИП.

Пути решения исковых споров

Наилучший метод урегулирования долгового спора – мирный. Он не требует лишнего расхода денег, нервов и времени. Но, для этого надо согласие должника. И, конечно, если заёмщик – человек благоразумный, порядочный, то, скорее всего он согласится на поиски компромисса. Мирное решение вопроса выгодно и для кредитора, и для заёмщика по выше названным причинам. К тому же, если судебное рассмотрение затянется, то для кредитора сумма долга может обесцениться. И ему может быть выгоднее сделать должнику некоторые уступки. Принятое мирное решение, желательно зафиксировать письменно.

Если же ИП игнорирует предложение о решении вопроса погашения долга без суда, то тогда ему надо послать письменную претензию о возврате долга. Претензия направляется заказным письмом с уведомлением о вручении. Копия претензии, квитанция об отправке, расписка в получении сохраняется кредитором до суда или решения вопроса с долгом.

После истечения срока действия претензии и отказа должника исполнить свои обязательства, кредитор может обращаться в арбитражный суд с исковым заявлением о взыскании дога. К заявлению прилагаются все доказательства, подтверждающие исковые требования, а также копия претензии.

Может статься так, что суд положительно решил просьбу кредитора, но должник уклоняется от выполнения решения суда. В этом случае, по истечении трёх месяцев, кредитор может подать исковое заявление о признании ИП банкротом. Следует иметь в виду, что если кредитору заведомо известно, что у должника нет имущества для реализации с целью возмещения долга, то надо подумать о том, есть ли смысл обращаться в суд.

Описанные способы взыскания долгов с ИП применяются и к бывшим предпринимателям, несмотря на то, что они уже закрыли предпринимательство и стали просто физическими лицами.

Возбуждение банкротства ИП

Положительный исход судебного заседания не всегда означает возврат средств. Дело в том, что судебные приставы зачастую ссылаются на занятость, взыскание долга с ИП по исполнительному листу приходится осуществлять истцу самостоятельно.

Если задолженность не погашается в течение трех месяцев, кредитор имеет право подать новое исковое заявление. Только в этом случае подается уже иск о банкротстве ИП. Выгодно это действие только в том случае, если у должника имеется ценное имущество, в результате продажи которого будут возвращены долги по обязательствам.

Заявление подается в арбитражный суд по месту жительства ответчика. Если получен положительный ответ по иску, ответчик распродает все свои активы и имущество, кроме единственной квартиры и некоторых недорогих предметов домашнего обихода.

Процедура банкротства предполагает наличие нескольких кредиторов. После завершения процедуры физическое лицо становится «чистым» перед законом и по своим обязательствам, даже если всего его имущества не хватило на погашение долгов. После этого предъявить требования по возврату задолженности нельзя.

Куда обращаться?

Взыскать долг с ИП, прекратившего деятельность можно, обратившись в арбитражный суд. Перед обращением в суд, необходимо проанализировать текст договора займа. В нем может быть оговорен обязательный досудебный претензионный процесс. Убедившись в наличии пункта в документе, перед обращением в суд, заявитель должен оформить претензию и направить ее должнику.

Если должник не обладает никаким имуществом, взыскать долг через суд не получится. В таком случае, предписывается обращение к судебным приставам-исполнителям. Они проводят анализ доходов должника, подтверждая или опровергая наличие имущества, подходящего для погашения задолженности.

Исковое заявление

При прекращении деятельности индивидуального предпринимателя, одним из вариантов взыскания долга является обращение в суд. Для этого составляется исковое заявление, которое изъявляет требования истца.

Заявление содержит следующую информацию

  • идентификационные данные истца и ответчика, их юр. адреса;
  • информация о сторонах-участниках договора, условия договора, какие условия договора были нарушены;
  • требования истца;
  • сумма взыскания, уточнения дополнительного востребования. Истец должен выбрать, желает ли он получить неустойку, или проценты за просроченные выплаты, если договором одна из компенсаций не была утверждена, как единственная.

К заявлению прикладывается доказательная база, состоящая из следующего перечня документации:

  • договор о займе;
  • квитанции, выписки, накладные, подтверждающие наличие задолженности;
  • идентификационные и контактные документы истца.

Ответственность ИП перед юридическими лицами

В отличие от контрагентов-ЮЛ, индивидуальный предприниматель несет ответственность по неисполненным материальным обязательствам всем имеющимся в его собственности имуществом. Как отмечалось выше, это и становится его главной причиной желания уйти от ответственности. Юридически грамотное противодействие со стороны дебитора приводит к неудовлетворению требований кредитора по погашению долгов, даже если в ходе судебного разбирательства партнер (индивидуальный предприниматель-должник) был признан виновным и обязанным выплатить сумму задолженности.

Взыскание долга с ИП, которые намеренно укрываются от уплаты ранее полученных товаров, продукции, услуг, отличается особой сложностью. В этой ситуации успешно разрешить имущественный конфликт без всесторонней помощи профессионалов вряд ли получится. Поэтому настоятельно рекомендуется обращаться в юридическую компанию «Лигал Мил», которая поможет быстро и в полной мере взыскать долги с недобропорядочных контрагентов. Мы готовы взяться за дела разной сложности, гарантируя приложения всех необходимых и законных усилий для их успешного разрешения.

Как взыскать долг в суде

Если ИП прекратил деятельность, то важно помнить, как взыскать долг в суде. Для начала необходимо убедиться в наличии оригиналов первичных документов, которые подтверждают образование долга. К ним относятся: договор, подписанный уполномоченными лицами (для юридических лиц – единоличный исполнительный орган или представитель юридического лица); товарные накладные, подтверждающие наличие денежного обязательства; документы, подтверждающее погашение долга (кассовые документы, частичный возврат товара, понижение цены работ или оказанных услуг и прочее); акт сверки взаимных расчетов.

Как только долг подтвердится первичными документами, то следует убедиться, существует ли возможность пройти в судебные органы для получения информации о сроке исковой давности и соблюдении досудебного порядка в урегулировании спора.

Срок действия исполнительного производства о взыскании долга устанавливает период, необходимый для выполнения обязательств по оплате товаров, услуг, работ. Он составляет три года с наступления срока платежа. Такой срок определяется договором или первичным документом, а также соглашением сторон. В случае, когда срок платежа не установлен, то используется 2 часть статьи 200 ГК, которая регламентирует начало исковой давности с момента возникновения прав кредитора в предъявлении требования об исполнении обязательства. На основании статьи 314 ГК, кредитор обладает правом востребовать оплату в приемлемый срок после принятого дебитором исполнения. При истечении срока исковой давности правомерность обращения в суд действительна, так как если должник не заявляет о просрочке срока исковой давности, то суд взимает долги (при доказательствах наличия задолженности).

Госпошлина

Госпошлину рассчитывают на основании цены иска по формуле, регламентируемой статьей 333.19 НК РФ для мировых судей и судов общей юрисдикции, а для арбитражных судов действует статья 333.21 НК РФ. Формирование цены иска основывается на размере долга и дополнительных штрафных санкциях. Договор в виде неустоек и пеней устанавливает размер и порядок оплаты штрафов за просрочку. Когда договор не отражает штрафные санкции за просрочку, то начисляются проценты за использование чужих средств по статье 395 ГК.

В ситуации, когда бывший частный предприниматель в определенный момент решил выполнить долговые условия, то даже при открытом исполнительном листе кредитор вправе обратиться в Службу судебных приставов и отозвать требование денег.

Согласно с законами Российской Федерации предусматривается способ, в проекте которого требование денег вправе проводиться за счет денег ликвидированного частного предпринимателя, что находятся в финансовом учреждении.

Чтобы провести такую операцию, кредитору достаточно узнать, в каком банке хранятся деньги его должника, и направить туда прошение о требование денег на основании исполнительного листа.

Обычно финансовое учреждение, получив такое прошение от кредитора, очень быстро передает деньги на его счет со счёта должника.

Также бывают моменты, что финансовое ведомство использует некоторое время, чтобы получить некоторые сведения по обязательствам должника из суда.

Исполнительный лист на сегодня действует три года. Конечно же, законом Российской Федерации бывают предусмотрены и другие ситуации, при которых данный период уменьшается, а именно — если исполнительный лист был подан кредитором в порядке, когда должник передумал и оплатил долг.

ИП несет такую же ответственность перед кредитором, что и физическое лицо, поэтому погасить задолженность он может не только финансовыми средствами бизнеса, но и собственным частным имуществом. При этом прекращение коммерческой деятельности не избавляет от долгов, которые нужно погасить в претензионном или судебном порядке.

Однако есть нюанс, если ИП прекратил существование в результате банкротства. Важно на начальном этапе указанного процесса заявить о своих требованиях и встать в соответствующий реестр, иначе вернуть долг будет уже практически невозможно.

Как взыскать долги с ИП?

При начале самостоятельной деятельности в экономической сфере предприниматель должен уяснить для себя порядок взаимоотношений с органами власти, налоговой службой, различными фондами, созданными государством и работающими для соблюдения прав и гарантирования свобод граждан. В отношении этих субъектов установлены правила своевременной сдачи отчетности, осуществления периодических платежей на основании этой отчетности (налоги, взносы в Пенсионный фонд, Фонд социального страхования).

Обязанность по платежам в эти учреждения установлена законодательно. Источник исполнения этой обязанности может быть различным у предприятий разных форм собственности. Общества с ограниченной ответственностью, публичные акционерные общества, закрытые акционерные общества отвечают только имуществом юридического лица, на личное имущество требования исполнения обязательств не распространяются.

Индивидуальный предприниматель при возникновении задолженности отвечает всем, что у него есть. Это компенсируется возможностью принимать решения самостоятельно, оперативно реагировать на предоставляющиеся возможности. Но размеры долга перед государственными учреждениями обычно не являются критичными, бизнесмен об этом, как правило, знает и просто откладывает оплату до последнего.

Гораздо больший риск для ведения бизнеса индивидуальные предприниматели несут при заключении хозяйственных договоров, соглашений по основной деятельности. Если юридические лица после процедуры банкротства лишаются только имущества организации, то индивидуального предпринимателя большой долг может привести к разорению. Для снижения рисков бизнесмену нужно быть особенно осмотрительным и осторожным при заключении договоров, предусматривать минимальные авансовые платежи или аккредитивную форму расчетов. Но если пришлось решать проблему по возврату долгов, то необходимо действовать быстро, используя все возможные рычаги влияния на должника.

Взыскание задолженности с ИП: порядок действий

Взыскание задолженности с индивидуального предпринимателя по договорам, связанным с предпринимательской деятельностью, начинается с попыток вступить в переговоры.

Если контрагент активно уклоняется от встреч, необходимо срочно подготовить и отправить письменное требование о погашении задолженности с обозначением срока исполнения обязательств.

Параллельно необходимо навести справки о наличии ликвидного имущества в собственности предпринимателя, его финансовом состоянии, связаться с другими контрагентами должника, чтобы узнать о встречных долгах от покупателей дебитора. Сведения о наличии ликвидного имущества могут пригодиться при ведении переговоров с самим должником, это имущество может быть принято в качестве обеспечения по неисполненным обязательствам.

Эта информация понадобится и на этапе подачи судебного иска для прикрепления к исковым требованиям ходатайства о наложении обеспечительных мер по имеющимся долгам на известное имущество должника, установление запрета совершения сделок с ним.

Шаги по действенному взысканию задолженности нужно предпринимать быстро, принимая во внимание медленный документооборот при пересылке документов почтой, принятии документов к рассмотрению судом, назначении даты судебного заседания, поступлении возможных обжалований и ходатайств от ответчика о перенесении сроков, невозможности явки и применении прочих подобных методов затягивания разбирательств.

По сложившейся практике вероятность возврата задолженности через 180 дней после ее образования равна 10%. В ходе арбитражного производства стоит подумать о целесообразности привлечения к работе профессионального юриста, адвоката, который своим участием повысит вероятность благоприятного исхода дела и проконтролирует взыскание на следующей стадии.

Следующей стадией может быть апелляционная инстанция в случае обжалования ответчиком решения суда. При состоявшемся решении взыскание долгов индивидуального предпринимателя осуществляется в ходе исполнительного производства. На этой стадии контроль за полнотой и тщательностью действий судебных приставов необходим строжайший.

Срок действия исполнительного листа для предъявления составляет три года. В течение этого времени приставами могут предприниматься действия по аресту и продаже имущества с аукциона, взысканию части с денежной составляющей дохода должника. У взыскателя есть возможность в любой момент отозвать исполнительный лист или возобновить производство. Три года — это общий срок проведения мероприятий по взысканию.

Наличие исполнительного листа при имеющемся у должника имуществе служит весомым аргументом в переговорах. Нужно принимать во внимание, что ответственность ИП по долгам распространяется и на имущество, принадлежащее физическому лицу.

Очередность удовлетворения требований при наличии нескольких взыскателей происходит в следующем порядке:

  • в первую очередь удовлетворяются требования, связанные с причинением ущерба здоровью сотрудников или третьих лиц;
  • вторыми взыскиваются долги по заработной плате;
  • все остальное реализуется в счет погашения налогов и взносов во внебюджетные фонды.

Взыскание задолженности предпринимателя в процессе процедуры банкротства

Какова ответственность индивидуального предпринимателя по долгам? Когда все действия, необходимые для взыскания задолженности, не приводят к удовлетворению требований кредитора, он имеет право обратиться в арбитражный суд с иском о признании должника-предпринимателя банкротом. Обязательная формальность для этого: сумма неисполненных обязательств превышает 10 000 рублей.

Принимая во внимание, что ответственность ИП по долгам распространяется и на него как гражданина, целесообразно заявлять иск о признании должника банкротом, если есть информация о переоформлении в течение последнего года имущества предпринимателя на третьих лиц. Если в это время уже проводились судебные разбирательства по взысканию долгов ИП, но к началу исполнительного производства имущества для обращения взыскания не было обнаружено, то только в процессе процедуры банкротства у кредитора появляется возможность признать такие сделки ничтожными и удовлетворить свои требования за счет имущества физического лица.

У организаций, стоящих на страже интересов государства, при наличии предъявления исковых требований в судебной инстанции существует возможность влиять на скорость принятия решения и эффективность действий исполнительных органов. В процессе взыскания долгов с предпринимателя у обычного гражданина или такого же предпринимателя есть также достаточно возможностей удовлетворить свои требования.

Предпринимательская деятельность часто сопровождается заключением договоров, согласно которым, у одной из сторон бизнес-отношений возникают финансовые обязательства перед контрагентами. Согласно установленным правилам, лица в статусе ИП несут финансовую ответственность, как обычные граждане. Это означает, что возникшие обязательства могут быть погашены как в добровольном, так и принудительном порядке. Нужно отметить, что ликвидация компании не является поводом для уклонения от имеющихся обязательств. Контрагент имеет полное право обратиться в суд с требованием вернуть причитающиеся ему деньги. Ниже, мы предлагаем поговорить о том, как взыскать долг, если ИП прекратил деятельность.

Индивидуальный предприниматель – это гражданин, который занимается бизнесом, платит налоги и совершает бюджетные отчисления без образования юридического лица

Методы возврата долга

Согласно действующему законодательству, лица, зарегистрированные в статусе индивидуальных предпринимателей, являются физическими лицами, имеющими право заниматься бизнесом. Из этого можно сделать вывод, что для погашения долговых обязательств могут использоваться не только активы ИП, но и личные имущественные ценности его владельца. Данные правила закреплены Гражданским Кодексом.

На сегодняшний день существует два основных варианта решения проблем, связанных с долговыми обязательствами. Первый вариант предполагает мирное решение конфликта путем переговоров и перенаправления претензий между контрагентами. Помимо этого, конфликтующие стороны могут составить различные проекты, согласно которым будут возвращены финансовые средства. Существует множество различных методов погашения задолженности, среди которых следует выделить реструктуризацию долговых обязательств и предоставление временной отсрочки. Данные шаги должны быть выполнены в обязательном порядке перед обращением в судебные органы.

Второй вариант, подразумевает решение спора посредством суда. Этот метод подходит для тех ситуаций, когда участники конфликта не могут решить вопрос мирным путем. Важно обратить внимание на то, что каждому участнику судебного процесса предоставляется законное право отстаивания своих прав и интересов. Это означает, что ответчик имеет право предоставить различные доказательства того, что требования контрагентов являются необоснованными. В ходе судебных разбирательств, контролирующие органы вынесут решение, согласно которому, должник будет обязан расплатиться с контрагентом в течение определенного промежутка времени. Как правило, в большинстве случаев суд принимает сторону кредитора.

Перед тем как обратится в суд, стороне, выступающей в качестве кредитора, необходимо отправить письмо должнику, в котором будет изложена претензия. Данное письмо должно содержать в себе дополнительные приложения, документально подтверждающие наличие долговых обязательств и нарушения условий договора. Если должник проигнорирует данную претензию, контрагент имеет законное право обратиться в суд с иском для принудительного взыскания финансовых средств.

Нужно отметить, что в ходе судебного заседания, контролирующие органы внимательно оценивают финансовое благосостояние ИП и статус его владельца.

Индивидуальный предприниматель отвечает по долгам, как физическое лицо

Порядок действий

Согласно установленным правилам, кредитор должен в обязательном порядке обратиться к должнику с целью мирного урегулирования конфликта. Для этой цели используются претензионные письма, призывающие дебитора добровольно вернуть денежные средства. В случае отказа, кредитору предоставляется право подать иск в соответствующие органы. Данный шаг можно выполнить лично или направить в арбитражный суд доверенное лицо. Для того чтобы получить возможность действовать через доверенное лицо, необходимо составить нотариально заверенную доверенность.

Судебные разбирательства разбиты на два этапа: предварительное слушание и основной судебный процесс. На каждом из этапов, одна из сторон имеет право высказаться и аргументировать занимаемую позицию. Как правило, суд занимает сторону кредитора, обязуя второго участника конфликта полностью рассчитаться по имеющейся задолженности. Далее дело передается судебным приставам, которые взыскивают задолженности. Дебитору предоставляется месячный срок для подачи апелляции. По окончании данного отрезка времени, решение суда вступает в законную силу.

Взыскание долга с ИП по исполнительному листу проводится в течение трех лет. Именно столько составляет срок действия данного документа. Данный документ должен быть передан в банк, обслуживающий расчетный счет ИП. Эксперты рекомендуют тесно взаимодействовать с ФССП для того, чтобы получить гарантированный результат. Работники данной службы имеют законное право использовать разнообразные методы анализа источников дохода. Помимо этого, они могут наложить арест или изъять активы предпринимателя или его личные имущественные ценности.

Также следует упомянуть о том, что срок передачи исполнительного листа службе судебных приставов составляет шесть месяцев с момента его получения. Далее необходимо передать работникам этой службы всю информацию о должнике. Для того чтобы ускорить рассматриваемую процедуру, потребуется получить дополнительную информацию о финансовом благополучии компании.

Нужно отметить, что помимо возврата денежных средств, ответчик должен оплатить все судебные расходы и начисленные штрафные санкции.

Служба судебных приставов имеет законное право изъять имущественные ценности предпринимателя и активы ИП с целью дальнейшей реализации через публичные аукционы. Как правило, такая ситуация возникает в тех случаях, когда должник пытается уклоняться от погашения задолженности. Эта же мера может быть выбрана, как метод погашения задолженности при отсутствии нужного объема денежных средств. В том случае, когда суммы, полученной от распродажи имущества дебитора, недостаточно для погашения долговых обязательств, бывший предприниматель обязан устроиться на работу и выплачивать остатки долга из своей заработной платы.

Индивидуальный предприниматель, который в ходе своей деятельности стал должником, может закрыться — однако, будет обязан исполнить имеющиеся обязательства

Процесс возврата долга, выданному предпринимателю, объявившему себя банкротом, значительно сложнее. При ликвидации ИП, предприниматель должен погасить все имеющиеся долговые обязательства. В данном случае учитываются долги не только перед контрагентами, но и налоговой службой. Следует обратить внимание на то, что налоговая служба не допускает ликвидации компаний с имеющимися кредитами.

Кредиторам закрывшегося ИП предоставляется право обратиться в арбитражный суд с просьбой о взыскании долга. Далее судом будет проведено разбирательство, по окончании которого, инициатору процесса передается исполнительный лист. Данный документ должен быть передан службе судебных приставов или кредитной организации, обслуживающей расчетный счет ИП. Эксперты рекомендуют взаимодействовать со службой приставов для ускорения рассматриваемого процесса.

Как получить долг с аннулированного ИП

Согласно установленным правилам, при ликвидации ИП его владелец обязуется выплатить все долги, имеющиеся перед третьими лицами. Присвоение физического статуса не дает права бывшему предпринимателю избавиться от финансовых обязательств. Существует два основных метода ликвидации ИП:

  1. Старт процедуры банкротства.
  2. Подача заявки в налоговую службу о снятии с учета.

Выступить в роли инициатора процедуры банкротства может как сам предприниматель, так и те лица, перед которыми ИП имеет долговые обязательства. Данное право предоставляется федеральным службам, контролирующим органам и субъектам предпринимательской деятельности. Если кредитор узнает об инициации процедуры банкротства своим должником, ему необходимо подать заявку на возврат финансовых средств. Данная заявка должна быть подана на этапе наблюдения.

Взыскание долга с бывшего ИП возможно только при условии своевременной подачи соответствующего иска. По окончании процедуры банкротства, предприниматель снимается с налогового учета. Это означает, что кредиторы теряют свое законное право требования взыскания долга. При подаче претензии, займодатель заносится в перечень лиц, которым должны быть возмещены их убытки. Упущение этой возможности значительно снижает шансы на получение финансовых средств. Информация о закрытии ИП передается в специальный реестр и службе судебных исполнителей.

Если ИП закрылось, то взыскать с него долг можно, поскольку даже при прекращении гражданином деятельности в качестве ИП его обязательства автоматически не аннулируются

Исковая претензия должна быть дополнена ходатайством с просьбой арестовать активы ИП. На время проведения суда данные активы замораживаются, что лишает предпринимателя возможности продажи имеющихся ценностей. Далее все объекты собственности реализуются через открытые торги. Денежные средства, полученные этим методом, перенаправляются для погашения долговых обязательств. Финансовые средства, полученные путем реализации имущества бывшего владельца ИП, распределяются в следующей последовательности:

  1. Возмещается вред, причиненный жизни или здоровью.
  2. Закрывается задолженность перед работниками ИП.
  3. Возмещаются остальные долговые обязательства.

В сорок восьмой статье Налогового Кодекса говорится о том, что владелец аннулированного ИП обязан расплатиться с кредиторами собственным имуществом. В том случае, если распроданных предметов хватает для погашения текущего долга, оставшиеся активы возвращаются физическому лицу.

Для взыскания долга с аннулированного ИП предусмотрен отдельный порядок. Для этого необходимо получить исполнительный лист и передать его службе судебных приставов. Предпринимателю предоставляется трехмесячный срок для самостоятельного погашения всех кредитов. Если в течение данного временного отрезка долг не будет погашен, контрагенты имеют право обратиться в суд для инициации процедуры банкротства. Для того чтобы обосновать свои требования о возврате денежных средств, нужно предоставить суду необходимый пакет документов.

Согласно установленными правилам, ИП, прекращающий свою деятельность, обязан рассчитаться со всеми займодателями. После аннулирования бизнеса, бывшей предприниматель получает статус физического лица. С этого момента, он может использовать собственное имущество для погашения задолженности. Срок, отведенный для этой финансовой операции, составляет не более трех лет. В течение данного отрезка времени, действует исполнительный лист, согласно которому судебные приставы имеют право изъять имущественные ценности ИП. Нужно отметить, что при отсутствии возможности взыскания задолженности, судебные приставы возвращают исполнительный лист займодателю. Основанием для данного поступка является отсутствие активов, которые могут быть изъяты.

Отвечает ли ИП по долгам физического лица

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *