Финмониторинг

Содержание

Федеральная служба по финансовому мониторингу

Федеральная служба по финансовому мониторингу

(Росфинмониторинг)


Геральдический знак-эмблема Росфинмониторинга, 2008


Флаг Росфинмониторинга, 2008

Общая информация

Страна

  • Россия

Дата создания

2001 год

Предшествующее ведомство

Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу

Руководство деятельностью осуществляет

Президент Российской Федерации

Вышестоящее ведомство

Президент Российской Федерации

Штаб-квартира

107450 Москва, К-450, ул. Мясницкая, д.39, стр. 1
55°46′04″ с. ш. 37°38′29″ в. д.HGЯOL

Директор

Чиханчин Юрий Анатольевич

Сайт

Аудио, фото, видео на Викискладе

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) — федеральный орган исполнительной власти России, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию и координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.

Росфинмониторинг является главным подразделением финансовой разведки в России и от имени России участвует в деятельности Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (МАНИВЭЛ), Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег (АТГ), а также Группы подразделений финансовой разведки «Эгмонт».

История

Указом Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 года № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём» был создан Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России), который приступил к выполнению возложенных на него задач с 1 февраля 2002 года.

После принятия в сентябре 2002 года поправок в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» функции КФМ России были расширены вопросами противодействия финансированию терроризма.

Одной из задач КФМ было улучшение имиджа России в международном сообществе: Россия в тот момент была в «чёрном списке» ФАТФ — межправительственной организации по противодействию отмыванию преступных доходов. Усилиями КФМ в октябре 2002 года Россия была выведена из «чёрного списка», а в июне 2003 года стала членом ФАТФ.

Указом Президента Российской Федерации от 9 марта 2004 года № 314 «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти» КФМ России преобразован в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

До сентября 2007 года Федеральная служба по финансовому мониторингу находилась в ведении Министерства финансов Российской Федерации.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 24 сентября 2007 года № 1274 «Вопросы структуры федеральных органов исполнительной власти» руководство деятельностью Федеральной службы по финансовому мониторингу осуществляет Правительство Российской Федерации.

Согласно Указу Президента Российской Федерации от 21 мая 2012 года № 636 «О структуре федеральных органов исполнительной власти» руководство деятельностью Федеральной службы по финансовому мониторингу осуществляет Президент Российской Федерации.

Структура

Центральный аппарат

  • Директор
    • Первый заместитель директора
    • Статс-секретарь — заместитель директора
    • Заместитель директора (3 штатные единицы)
    • Помощники (советники) директора (5 штатных единиц)
      • Управление-аппарат директора
      • Управление кадров и противодействия коррупции
      • Управление документооборота
      • Управление эксплуатации информационных систем
      • Управление развития информационных систем
      • Управление по противодействию отмыванию доходов
      • Управление организации надзорной деятельности
      • Управление международных связей
      • Управление по противодействию финансированию терроризма
      • Юридическое управление
      • Финансово-экономическое управление
      • Управление безопасности и защиты информации
      • Управление координации и взаимодействия
      • Управление макроанализа и типологий
      • Управление по работе с бюджетной сферой

Территориальные органы

Межрегиональное управление Росфинмониторинга:

  • по Северо-Западному федеральному округу
  • по Уральскому федеральному округу
  • по Приволжскому федеральному округу
  • по Дальневосточному федеральному округу
  • по Сибирскому федеральному округу
  • по Центральному федеральному округу
  • по Южному федеральному округу
  • по Северо-Кавказскому федеральному округу
  • по Республике Крым и городу Севастополю

Ссылки

Федеральная служба по финансовому мониторингу на Викискладе

В Викисловаре есть статья «ФСФМ»В Викисловаре есть статья «КФМ»

  • Официальный сайт Росфинмониторинга

В этой статье я разберу тему, на которую мне периодически поступают вопросы – финансовый мониторинг или, как его называют сокращенно, финмониторинг. Ознакомившись с этой статьей, вы узнаете, что такое финансовый мониторинг, что представляет собой орган (служба) финансового мониторинга, как он работает, как осуществляется финансовый мониторинг в банках России и Украины, чем он регулируется, какие операции попадают под финмониторинг, стоит ли его бояться юридическим и физическим лицам, и много другой полезной информации на эту тему.

Что такое финансовый мониторинг?

Итак, любой сложный и пугающий на первый взгляд термин можно легко понять, если открыть словари и посмотреть значения составляющих его слов. “Финансы” – это деньги в движении, а “мониторинг” – это процесс наблюдения и фиксации результатов.

Таким образом, финансовый мониторинг – это наблюдение и контроль за денежными потоками предприятий и физических лиц. Осуществляет этот контроль специальный государственный орган – служба финансового мониторинга, а обязанности фиксировать данные и передавать в эту службу возлагаются на финансовые учреждения страны, в первую очередь – коммерческие банки. Помимо них, субъектами финансового мониторинга являются страховые компании, биржи, платежные системы и многие другие финансовые структуры.

В разных странах эта процедура может называться по разному, например, “финансовый контроль”, “финансовая разведка”, у нас же присутствуют все эти понятия, они в чем-то похожи, но имеют свои различия. Сегодня мы будем говорить именно про финансовый мониторинг в банках.

Итак, в России, Украине и других постсоветских странах финансовый мониторинг осуществляется с целью противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, и тесно связан с законодательными актами, касающимися этого (далее я приведу названия конкретных законов).

Виды финансового мониторинга.

Существует два вида финмониторинга: обязательный и внутренний. Рассмотрим, что они означают.

Обязательный финансовый мониторинг – это анализ финансовых потоков, проводимый специальным государственным органом финансового мониторинга.

Внутренний финансовый мониторинг – это внутрибанковский контроль над проводимыми операциями клиентов с целью выявления тех операций, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу для отправки данных о них в уполномоченный орган, а также любых других операций, которые могут быть связаны с “отмыванием” денег и финансированием преступной деятельности.

Как осуществляется финансовый мониторинг в банках?

Теперь пару слов о том, как проводится финансовый мониторинг в банках, в чем он заключается. Все очень просто, вся процедура сводится к следующему:

  • Сотрудник банка, осуществляющий операцию (операционист или кассир), проводит идентификацию клиента (проверяет, вписывает и/или копирует его паспортные данные и другие документы при необходимости);
  • Сотрудник банка, ответственный за финмониторинг, проверяет все проведенные финансовые операции, и на тех, которые подлежат обязательному или внутреннему мониторингу, ставит специальные отметки – различные коды, которые обозначают критерии отнесения операции к финансовому мониторингу;
  • В необходимый срок (ежедневно, еженедельно, ежемесячно, ежеквартально, ежегодно) сотрудники головного офиса банка формируют нормативную отчетность, включающую операции, попадающие под финансовый мониторинг (они отмечены кодами, см. выше), и отправляют эту отчетность в электронном виде в уполномоченный орган финансового мониторинга.

Сотрудники службы финансового мониторинга просматривают эту отчетность, и в случае, если у них возникают подозрения о причастности некой операции к легализации преступных доходов или финансированию терроризма, запрашивают в банке дополнительную информацию (данные документов клиента или сами документы), которую банк им предоставляет или запрашивает у клиента. Далее при необходимости проводится проверка клиента, других его операций, и в случае, если выявлена преступная схема – задержание и последующие следственные и судебные процедуры.

Обращаю внимание: банк не запрещает, не блокирует и не ограничивает как-либо операции, подлежащие финансовому мониторингу. Такие операции просто попадают под более тщательный контроль.

Исключение составляют редкие случаи. Например, когда кто-то пытается совершить платеж в пользу лица, числящегося в списке международных террористов или нечто подобное.

Законы о финансовом мониторинге.

Финансовый мониторинг в России базируется на законе № 115-ФЗ от 07.08.2001г. “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.
Финансовый мониторинг в Украине осуществляется согласно закону № 1702-VII от 14.10.2014г. “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения”.

В этих законах детально описана система финансового мониторинга в России и Украине соответственно, поэтому, если вам необходимо найти какие-то точные моменты на эту тему, рекомендую изучить актуальное законодательство своей страны (как вы понимаете, в законы регулярно вносятся всевозможные изменения).

Существуют также другие законодательные акты, регулирующие вопросы финмониторинга (например, касающиеся создания и функционирования органов, занимающихся этой деятельности), но вышеперечисленные являются ключевыми, базовыми.

Органы финансового мониторинга.

Немного о том, как называются органы финансового мониторинга в России и Украине, и что они собой представляют.

В России эти функции выполняет Федеральная служба по финансовому мониторингу или, как ее часто называют, Росфинмониторинг. Официальный сайт – fedsfm.ru. Росфинмониторинг является федеральным органом исполнительной власти и подчиняется президенту РФ.

В Украине функционирует Государственная служба финансового мониторинга (Госфинмониторинг), официальный сайт – sdfm.gov.ua. Эта служба подконтрольна Кабинету Министров Украины, а конкретно – министру финансов, и имеет статус центрального органа исполнительной власти.

Операции, попадающие под финансовый мониторинг.

Далее я рассмотрю отдельные, наиболее часто встречающиеся операции, попадающие под обязательный (государственный) и внутренний финансовый мониторинг. Обращаю внимание, что это не исчерпывающий перечень, а также на то, что перечень, суммы и типы операций в любой момент может измениться внесением соответствующих изменений в законодательные акты. Поэтому для получения на 100% точной и актуальной информации лучше всего обратиться к первоисточникам.

Повторюсь, что для России такие операции определены законом № 115-ФЗ от 13.07.2001г., а для Украины – законом № 1702-VII от 14.10.2014г.

Итак, какие операции попадают под государственный финмониторинг?

Во-первых, операции с наличностью на сумму, превышающую 600 тыс. рублей для РФ и 150 тыс. гривен для Украины:

  • покупка или продажа иностранной валюты;
  • снятие со счета наличных или взнос наличных на счет с последующим перечислением;
  • покупка ценных бумаг;
  • обналичивание иностранного чека на предъявителя;
  • обмен банкнот одного номинала на другой;
  • покупка или обналичивание дорожных чеков;
  • выплата страхового возмещения или внесение страховой премии;
  • зачисление или перевод средств из стран / в страны, входящие в перечень стран, не выполняющих требования ФАТФ – межправительственной организации, занимающейся противодействием легализации преступных доходов и финансированию терроризма (в частности – это оффшоры);
  • открытие депозита на предъявителя или в пользу третьего лица;
  • перечисление средств на депозит за рубеж или зачисление возврата депозита из-за рубежа;
  • выплата выигрышей в лотерею, денежных призов и т.п.;
  • внесение средств для участия в азартной игре;
  • предоставление или получение беспроцентных займов;
  • получение или перечисление благотворительной помощи;
  • некоторые другие операции.

Во-вторых, операции на любую сумму, если они осуществляются лицом или в пользу лица (физического или юридического), входящих в список лиц и организаций, причастных к терроризму и экстремизму.

Какие операции попадают под внутренний финмониторинг?

  1. Финансовые операции, носящие запутанный характер, в которых не прослеживается конечная цель и смысл совершения операции, независимо от суммы (например, клиент А перечисляет некую сумму клиенту Б, клиент Б делит ее на 2 части и перечисляет клиентам В и Г, а клиенты В и Г перечисляют их обратно клиенту А).
  2. Финансовые операции, не соответствующие направлению деятельности клиента, независимо от суммы (например, сельскохозяйственное предприятие покупает золотые слитки).
  3. Финансовые операции, характер которых дает понять, что клиент хочет уклониться от обязательного финансового мониторинга или идентификации. (Например, дробление суммы операции: клиент не меняет валюту на 600 тыс. рублей сразу, а меняет три дня подряд на 200 тыс. рублей).
  4. Любые операции, если у субъекта финмониторинга возникают подозрения, что они могут быть связаны с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.

Чем грозит финансовый мониторинг?

Часто люди пугаются финансового мониторинга и боятся проводить операции, которые могут под него попасть. На самом деле, в этом нет ничего страшного. Ежедневно в каждом банке осуществляются сотни, тысячи, десятки тысяч операций, попадающих под обязательный и внутренний финансовый мониторинг. И это отнюдь не означает, что у клиентов, совершающих такие операции, возникают какие-либо проблемы.

Просто все эти операции скапливаются в базе данных, которая хранится в уполномоченном органе (службе) финансового мониторинга, и при необходимости может быть использована.

Из личного опыта: на протяжении 9-летней работы в банке, в отделениях, где я работал, практически ежедневно совершались операции, подлежащие внутреннему и обязательному финансовому мониторингу. И за это время ни разу, ни к одному клиенту не возникало каких-либо серьезных вопросов от контролирующих органов по поводу этих операций. Периодически запрашивалась дополнительная информация в банке, банк запрашивал ее у клиента и передавал, все.

Банк может заблокировать операцию, только если у нее имеются явные признаки легализации преступных доходов или финансирования терроризма. Также блокировку на счет может наложить государственная служба финансового мониторинга. При этом такие блокировки носят, как правило, временный характер, до предоставления клиентом каких-то дополнительных документов, позволяющих удостовериться, что эта операция не попадает под действие законов “О противодействии легализации…”.

Многие часто спрашивают: означает ли попадание операции под финмониторинг то, что сведения о ней передадут в налоговые органы? Нет, не означает. Сведения об операции поступают только в уполномоченный орган финансового мониторинга, в компетенцию которого не входит проверка соблюдения налогового законодательства и выявление уклонений от уплаты налогов.

Теперь вы имеете представление о том, что такое финансовый мониторинг, как он осуществляется, каковы виды финансового мониторинга, какими законами он регулируется в России и Украине, какие операции попадают под финмониторинг. Надеюсь, что эта информация будет вам полезна, ну а за более подробными данными обращайтесь к законодательным актам. Если у вас возникли какие-то вопросы, всегда можете задать их в комментариях.

На этом я прощаюсь с вами. Сайт Финансовый гений – отличный способ бесплатно повысить свою финансовую грамотность и получить много полезной практической информации в области финансов, экономики, достижения успеха. Оставайтесь с нами и будьте финансово грамотными! До новых встреч!

10:39 Росфинмониторинг закрывают, к чему бы это?!

В России сейчас нет другой организации, которая непрерывно мониторила бы крупные трансграничные операции в валюте. Основной причиной ее ликвидации явилось как раз стремление избавиться от лишнего «наблюдателя» на фоне стремительно возросшего объема вывода валюты из страны с начала 2016 года.


Владимир Путин одобрил предложение премьер-министра Дмитрия Медведева о ликвидации службы финансового контроля.

Формально Росфиннадзор не «ликвидируется», а будет присоединен к Федеральному казначейству, однако все не так просто, как может показаться на первый взгляд.

Медведев в своем предложении пояснил, что две структуры «исполняют близкие задачи — надзор за финансовой дисциплиной, исполнением бюджета, казначейское исполнение бюджета, контроль за бюджетными проводкам… так что все связано и может эффективно делаться внутри одной структуры».

Однако здесь кроется изрядная доля лукавства. Хотя ведомства и вправду выполняют близкие задачи, однако на совсем разных полях. Государственное казначейство работает с «бюджетным рублем» вообще никак не касается валютных переводов за рубеж, меж тем как для Росфиннадзора — это одна из основных задач.

Разумеется, вряд ли в нынешних условиях мониторинг, который осуществлял Росфиннадзор, мог бы помешать выводу за границу валюты, осуществляемой близкими к Кремлю лицами. Однако сам факт мониторинга подразумевал фиксацию «следов» этих операций, которая, в случае расследования этих обстоятельств в будущем, могла бы указать направление, куда утекли деньги.

Можно было бы конечно просто изъять у ведомства функцию мониторинга, но в этом случае существование Росфиннадзора становилось бы бессмысленным, так как все прочие его функции дублировались другими контролирующими органами.

Проще было бы его вообще ликвидировать. Что мы, собственно сейчас и наблюдаем.

Андрей Шипилов, Shipilov.com

Росфинмониторинг

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг, Финансовая разведка) – это федеральный орган исполнительной власти, имеет девять межрегиональных управлений. Самостоятельно и во взаимодействии с другими государственными и муниципальными органами, общественными организациями выполняет ряд функций:

  • противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения;

  • нормативно-правовое регулирование сферы ПОД/ФТ;

  • координация соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций;

  • функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, обусловленных операциями с денежными средствами или имуществом, превентивные меры.

Основной нормативный документ органа — от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Деятельность Росфинмониторинга по ПОД/ФТ включает в себя постоянную работу над Перечнем лиц, в отношении которых имеются подозрения в их причастности к ОД/ФТ, обработку соответствующих информационных сообщений от участников рынка, совершающих операции с денежными средствами и имуществом граждан, препятствие незаконному оттоку и возвращение денежных средств в РФ.

В сфере надзора за кредитными и некредитными финансовыми организациями Росфинмониторинг действует в связке с Банком России. Информационное взаимодействие происходит через личный кабинет организаций на сайте РФМ. Требования 115-ФЗ требуют от участников рынка непрерывного внимания при совершении сделок с деньгами или имуществом граждан.

Результаты деятельности Росфинмониторинга публикуются ежегодно.

Все термины на букву «Р»

Финмониторинг — это наблюдение со стороны государственных структур за экономической деятельностью компаний и бизнесменов, их денежными потоками, контроль и надзор за проведением определенных финансовых операций.

Проводится финмониторинг для того, чтобы противодействовать легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Контроль за тем, как компании и предприниматели соблюдают законодательство в этой сфере, осуществляет Федеральная служба по финансовому мониторингу — Росфинмониторинг (п. п. 1 и 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента РФ от 13.06.2012 N 808).

Функции Росфинмониторинга

Росфинмониторинг осуществляет следующие функции:

  • Осуществляет контроль над деятельностью граждан и организаций в части соблюдения законов РФ о противодействии операций по отмыванию доходов, полученных нелегальным способом и финансированию террористических течений.

  • Привлекает данных лиц к ответственности, при обнаружении таковых правонарушений в соответствии с законодательством России.

  • Собирает, обрабатывает и анализирует данные об операциях и сделках, которые подлежат контролю.

  • Выявляет операции, свидетельствующие о незаконности осуществления сделок с имуществом или операций с денежными средствами, связанных с террористической деятельностью и отмыванием доходов.

  • Ведет учет организаций, реализующих сделки с имуществом или операции с денежными средствами в сфере деятельности которых нет органов надзора.

  • Разрабатывает и осуществляет разнообразные меры по предотвращению нарушений законов РФ о противодействии легализации доходов, которые получены противозаконным способом.

  • Взаимодействует и производит обмен информацией с международными организациями, компетентными службами иностранных государств.

  • Направляет полученные данные в правоохранительные органы по их запросам части противодействия легализации доходов и финансированию террористической деятельности.

  • Поддерживает в рабочем состоянии единую информационную базу.

  • Хранит в режиме повышенной секретности информацию, составляющую банковскую, государственную, коммерческую тайну и другие конфиденциальные сведения.

  • Осуществлять иные мероприятия.

Часто задаваемые вопросы

Общие вопросы

  • Как получить техническую поддержку по вопросам работы с использованием автоматизированного комплекса программных средств?
  • Как осуществить возврат электронных ключей (сертификат, ключевая дискета), полученных ранее в удостоверяющем центре Росфинмониторинга?
  • Что такое АРМ «Организация»?
  • Что такое АРМ «Подготовка СПД»?
  • Как обновить АРМ «Организация» до АРМ «Организация-М»?
  • Как сделать выгрузку СЭД в XML-формате через АРМ «Организация» (версии 5.0), АРМ «Организация-М»?
  • Перенос программы АРМ «Организация» (версии 5.0), АРМ «Организация-М» на новый компьютер.
  • Ошибки при обмене через «CSCP — Java.net …. connect».

Сообщение об операции по форме 4-СПД

  • Нужно ли дублировать сообщение по форме 4-СПД на бумажном носителе, если оно было отправлено в электронном виде, подписанное электронной подписью?
  • Что делать, если сообщение по форме 4-СПД, отправленное в электронном или бумажном виде, отвергнуто Росфинмониторингом?
  • Вид документа при исправлении, замене сообщения по форме 4-СПД. Чем отличается вид документа сообщения 4-СПД «2» от вида документа «3»?
  • Как удалить ранее отправленное сообщение в Росфинмониторинг?

Личный кабинет

  • Как подключиться к Личному кабинету?
  • Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если утерян пароль и адрес электронной почты, на который производилась регистрация, более недоступен?
  • Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если несколько раз введен неправильный логин или пароль, появилось сообщение «Пользователь заблокирован»?
  • Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если утерян пароль?
  • Моя организация не является поднадзорной Росфинмониторингу, АРМ «Организация» также не была получена. Имею ли я право пользоваться Личным кабинетом?
  • У меня есть АРМ «Организация». Нужно ли мне дополнительно регистрироваться для входа в Личный кабинет Портала Росфинмониторинга?
  • Я отправил заявку на регистрацию в электронной форме на Портале Росфинмониторинга и в бумажном виде, однако, никаких регистрационных данных для входа не получил. Что делать?
  • Как в Личном кабинете изменить адрес электронной почты, на который была зарегистрирована учетная запись на Портале Росфинмониторинга?
  • Что делать, если при попытке входа в Личный кабинет с использованием сертификата появилась «Ошибка сервера 403» или «Страница недоступна»?
  • Что делать, если при попытке подписи сообщения по форме 4-СПД (или при регистрации доверенного лица) в Личном кабинете окно выбора сертификата пустое?
  • Что делать, если при попытке подписи сообщения по форме 4-СПД появляется ошибка «Электронная подпись не прошла проверку. Процесс отмены не может быть продолжен. Проверка сертификатов недоступна»?

АРМ «Организация» 6.0

  • Проверьте, какое название SQL-сервера Вы указали, выполняя пункт инструкции по установке -«Установка зависимостей в реестре»- в редакторе реестра в параметре DependOnService, оно должно соответствовать имени службы Вашего SQL-сервера. Найдите в Службах (Пуск->Панель управления->Администрирование->Службы) службу SQL-сервера, откройте её и в верхней части окна будет: Имя службы: *** Данное имя необходимо указать в параметре DependOnService.

Как получить техническую поддержку по вопросам работы с использованием автоматизированного комплекса программных средств?

Пользователи автоматизированного комплекса программных средств (организации и лица) могут обращаться за консультацией по вопросам технической поддержки в рабочие дни с понедельника по четверг с 9.00 до 18.00, в пятницу с 9.00 до 16.45 (по московскому времени) по телефону 8 (495) 627-32-99, (812) 578-01-96, либо круглосуточно через специализированную форму, размещенную на Портале Росфинмониторинга https://portal.fedsfm.ru/account/supportpost.aspx, также можно заполнить заявку на техническую поддержку непосредственно из Личного кабинета.

Перед обращением в техническую поддержку убедитесь, что выполнены все инструкции и рекомендации по настройкам, и ответ на Ваш вопрос не содержится в списке часто задаваемых вопросов.

Как осуществить возврат электронных ключей (сертификат, ключевая дискета), полученных ранее в удостоверяющем центре Росфинмониторинга?

Порядок возврата ключей электронной подписи, ранее полученных в удостоверяющем центре Росфинмониторинга, разъяснен в Информационном сообщении «О разъяснении отдельных вопросов по порядку направления сообщений об операциях с денежными средствами или иным имуществом в электронном виде после 1 июля 2013 года» (пункт 2), размещенном на официальном сайте Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru/companies/messages/559.

Что такое АРМ «Организация»?

Существует три версии программы:

  • АРМ «Организация» (версии 5.0)
  • АРМ «Организация-М»
  • АРМ «Организация» (версии 6.0)

АРМ «Организация» (версии 5.0) представляет из себя автоматизированный комплекс по вводу, обработке и передаче информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, представляемых в Росфинмониторинг в соответствии с Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Росфинмониторинга от 5 октября 2009 года № 245.

Если у Вас установлена АРМ «Организация», то Вам необходимо обновить ее до АРМ «Организация-М».

АРМ «Организация-М» отличается от АРМ «Организация» (версии 5.0) тем, что дополнительно позволяет:

  • осуществить настройку программы на использование квалифицированного СКП ЭП, подписать, зашифровать и отправить в Росфинмониторинг на сервер CSCP подготовленное сообщение;
  • использовать 2 хранилища сертификатов (Личные, другие пользователи);
  • использовать E-Token или иные носители для подписи отправляемых сообщений;
  • использовать свободно распространяемое СКЗИ VipNet CSP;
  • в автоматическом режиме провести проверку наличия обновлений программы, размещенных на сайте Росфинмониторинга;
  • использовать штрих-коды при печати документов 3-СПД, 4-СПД.

АРМ «Организация» (версия 6.0) программное обеспечение по предоставлению сведений через сервисы Портала Росфинмониторинга, доступно для скачивания в Личном кабинете организации (лица) на Портале Росфинмониторинга в разделе «Программное обеспечение».

Обращаем Ваше внимание, что АРМ «Организация-М» и АРМ «Организация» (версия 6.0) средства работают с квалифицированными сертификатами ключа проверки электронной подписи.

Что такое АРМ «Подготовка СПД»?

АРМ «Подготовка СПД» представляет собой автоматизированный комплекс по вводу, обработке, сохранению информации, формированию печатной формы 4-СПД об операциях с денежными средствами или иным имуществом, представляемых в Росфинмониторинг. Подготовленные сообщения по форме 4-СПД направляются в адрес ЦА Росфинмониторинга одновременно на электронном и бумажном носителях информации. АРМ «Подготовка СПД» может использоваться организациями (лицами), представляющими менее 10 сообщений в течение одного календарного года.

Для организаций (лиц), представляющих более 10 сообщений в течение одного календарного года, необходимо представлять информацию только в электронном виде с использованием квалифицированной электронной подписи.

Скачать АРМ «Подготовка СПД», а также инструкцию по работе АРМ «Подготовка СПД» можно по ссылке: http://www.fedsfm.ru/companies/deal/paper.

Как обновить АРМ «Организация» до АРМ «Организация-М»?

Зайдите на сайт Росфинмониторинга http://fedsfm.ru/ => кликните на ссылку Организациям => Предоставление информации в Росфинмониторинг об операциях (сделках) => В электронном виде => найдите текст «Обновление ПО АРМ «Организация» до уровня АРМ «Организация-М» по предоставлению сведений в Росфинмониторинг доступно для скачивания по ссылке» и скачайте по ссылке файл armorg2armorg-m.rar

Распакуйте архив и следуйте инструкции во вложенном документе.

После того, как Вами будет выполнено обновление программы, для изменения способа связи Вам необходимо перезвонить по телефону (812) 578-01-96 и сообщить об успешной установке обновления.

Как сделать выгрузку СЭД в XML-формате через АРМ «Организация» (версии 5.0), АРМ «Организация-М»?

Для выгрузки данных из АРМ «Организация» (версии 5.0), АРМ «Организация-М» необходимо выполнить следующие действия:

1. Сохраните заполненную форму.

2. Выделите нужную форму в списке и откройте меню Документ – Экспорт – Экспорт в файл.

3. В появившемся диалоговом окне выберите папку, куда Вы хотите сохранить Ваше сообщение и нажмите кнопку Сохранить.

Обратите внимание, что сообщение необходимо сохранять в формате Комита-Курьер XML (подокументно) (*.xml).

Перенос программы АРМ «Организация» (версии 5.0), АРМ «Организация-М» на новый компьютер.

Возможны 2 способа.

Способ 1 (с ручной привязкой АРМ к базе данных):

1. Перед переносом рабочего каталога необходимо:

  • установить утилиту CRYSTAL Runtime (ссылка на дистрибутив на сайте nwudc.ru http://www.fedsfm.ru/content/files/companies/form/CrystalRuntime10.EXE) (для АРМ «Оргнаизация-М» установка CRYSTAL Runtime не требуется!);
  • установить КриптоПро прописать личный сертификат в хранилище «Личные».

2. Перенести рабочий каталог программы АРМ «Организация» (ARM86) на новое рабочее место.

3. После переноса настроить доступ к базе данных через ODBC: Выполнить: Панель управления – Администрирование — Источники данных (ODBC) – System DSN — Add — Microsoft Access Driver (*.mdb) (->Готово)

Имя источника данных = access_86

Путь к файлу Базы Данных = Рабочий каталог\Database\base_86.mde (для отображения нужной БД требуется исправить имя базы данных на *.mde).

Примечание: Если новое рабочее место использует ОС Windows 7 64 бита, то настройка драйвера ODBC осуществляется с использованием исполняемого файла …\Windows\SysWOW64\odbcad32.exe

Способ 2:

1. На новом ПК выполнить следующие действия:

Установить с дистрибутива программу АРМ «Организация» и утилиту CRYSTAL Runtime (для АРМ «Оргнаизация-М» установка CRYSTAL Runtime не требуется!). Не рекомендуется устанавливать АРМ «Организация» в каталог …\Program Files\…;

Установить КриптоПро;

Прописать личный сертификат в хранилище «Личные».

2. Удалить каталог с установленной программой АРМ «Организация» на новом АРМ;

3. Перенести рабочий каталог с программой со старого ПК на новое рабочее место (в тот же каталог, куда она была установлена);

В этом случае не понадобится вручную выполнять привязку к базе данных через ODBC.

Ошибки при обмене через «CSCP — Java.net …. connect».

При возникновении ошибки доступа к серверу CSCP необходимо проверить настройки, выполненные АРМ «Организация» (версии 5.0), АРМ «Организация-М».

Внимание! Условия проведения обмена документами с Росфинмониторингом:

Компьютер подключен к сети \ интернету;

Нет активного VPN соединения, которое может блокировать процесс обмена;

Антивирусная программа не блокирует отправку/прием (при необходимости рекомендуем ее отключить);

В «Брандмауэр Windows XP» и, если есть, другой файервол (firewall) добавлено в исключение приложение java.exe;

Настройки обмена в учетной записи соответствуют тем, что перечислены ниже.

Для Windows 7 и выше, по умолчанию, служба Telnet отключена. Чтобы ее включить, зайдите в меню Пуск — Панель управления — Программы и компоненты, и выберите раздел «Включение или отключение компонентов Windows»:

В появившемся окне поставьте отметки у следующих пунктов:

  • «Telnet-сервер»
  • «Клиент Telnet»

Нажмите на кнопку «Ок»

Проверка наличия доступа с помощью утилиты telnet

Нажмите пуск, выполнить \ Впишите cmd, нажмите ОК \ В окне cmd впишите: telnet 62.117.66.62 2002

При отсутствии доступа выдаст следующее окно (с текстом «Connection to 62.117.66.62… Could not open connection to the host, on port 2002: Connect failed»):

Необходимо настроить доступы к данному адресу и порту (обратитесь к Вашему Администратору или к Провайдеру)

При наличии доступа:

Проверка настроек соединения в АРМ «Организация»:

Проверьте настройки соединения в программе, для этого войдите в программу под пользователем admin Настройки \ Администратор \ Организация — Свойства \ Способы связи – Свойства \ Настройка доступа \ Настройка CSCP

При отсутствии специфических настроек (маршрутизация — настраивается Администратором) должны быть следующие настройки:

Нужно ли дублировать сообщение по форме 4-СПД на бумажном носителе, если оно было отправлено в электронном виде, подписанное электронной подписью?

Нет, сообщение по форме 4-СПД, отправленное через Портал Федеральной службы по финансовому мониторингу или через АРМ «Организация», отправлять еще раз на бумажном носителе не нужно http://www.fedsfm.ru/companies/messages/669.

Что делать, если сообщение по форме 4-СПД, отправленное в электронном или бумажном виде, отвергнуто Росфинмониторингом?

В случае получения от Росфинмониторинга уведомления о непринятии информации, организация принимает меры по устранению указанных в уведомлении причин непринятия сообщения, исправляет указанные в уведомлении замечания и, не позднее трех рабочих дней со дня получения организацией (лицом) уведомления, направляет форму повторно в исправленном виде. При этом исправленному сообщению присваиваются реквизиты «Номер сообщения» и «Дата сообщения» первично представленного сообщения, а реквизит «Вид документа» сообщения имеет значение «2» — исправление записи. Дополнительно по вопросам заполнения формы 4-СПД можно обращаться по телефонам: (495) 607-18-87, 607-17-96. По вопросам отвержения сообщений можно обращаться по телефону (495) 607-26-53.

Вид документа при исправлении, замене сообщения по форме 4-СПД. Чем отличается вид документа сообщения 4-СПД «2» от вида документа «3»?

Исправление записи («Вид документа — 2»)

В случаях:

— получения от Росфинмониторинга уведомления о непринятии информации;

— присвоения направленному сообщению в Личном кабинете на Портале Росфинмониторинга статуса «Отвергнуто информационной системой»;

— при обнаружении направленного сообщения в разделе «История отвергнутых сообщений».

Организация (лицо) принимает меры по устранению указанных причин непринятия СЭД, исправляет указанные Росфинмониторингом замечания и не позднее трех рабочих дней со дня получения организацией (лицом) электронного уведомления о невозможности принятия информации об операции отправляет исправленное сообщение в Росфинмониторинг.

Исправленное сообщение имеет значение реквизита «Вид документа – 2» (исправление записи). При этом исправленному сообщению присваиваются реквизиты «Номер сообщения» и «Дата сообщения» первично представленного сообщения.

Запрос замены записи («Вид документа — 3»)

Если организацией допущена ошибка в сообщении (например, неверно указана сумма операции или назначение платежа), то необходимо сформировать повторное сообщение с изменениями, используя реквизит «Вид документа – 3» (запрос замены записи), при этом «Дата сообщения» и «Номер сообщения» должны совпадать с первично представленным сообщением. В поле «Дополнительная информация» необходимо будет указать номер реквизита, в котором были внесены изменения.

В случае отвержения сообщения с реквизитом «Вид документа — 3», организации необходимо повторно со всеми изменениями направить в Росфинмониторинг сообщение с реквизитом «Вид документа — 3» (запрос замены записи), при этом «Дата сообщения» и «Номер сообщения» должны совпадать с первоначальным сообщением.

Как удалить ранее отправленное сообщение в Росфинмониторинг?

Согласно Приказу Росфинмониторинга от 05.10.2009 № 245 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (пункт 31):

«Для удаления ранее представленной и принятой Росфинмониторингом информации в виде СЭД или СПД организация (лицо) направляет в адрес Росфинмониторинга письменное обращение, подписанное руководителем организации или специальным должностным лицом, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, и заверенное печатью организации (лица), с обязательным указанием причины удаления сообщения, а также данных, позволяющих однозначно идентифицировать сообщение об операции (номер сообщения, дата сообщения, сумма операции в валюте ее проведения, дата совершения операции и т.д.), и способ представления сообщения (с помощью АРМ по электронным каналам связи, на бумажном носителе)».

Как подключиться к Личному кабинету?

Организации и лица, имеющие учетный номер в Росфинмониторинге или использующие АРМ «Организация» попадают под действие Информационного письма «О порядке использовании портала Росфинмониторинга» №22 от 4 декабря 2012 года http://fedsfm.ru/news/182, заявки на подключение им не требуются.

В ином случае Вам следует отправить заявку на регистрацию Личного кабинета на Портале Росфинмониторинга https://portal.fedsfm.ru и заполнить соответствующую форму регистрации (для юридического, физического лица или индивидуального предпринимателя). На указанную Вами в заявке электронную почту будет выслана форма для печати.

Полученную форму необходимо распечатать, подписать, поставить печать Организации и отправить по адресу: 107450, Москва, К-450, ул. Мясницкая, дом 39, строение 1.

*Отсканировать бумажную заявку и отправить на e-mail нельзя, т.к. отсканированные документы не имеют юридической силы.

После обработки Вашей заявки на подключение к Личному кабинету, на электронную почту, указанную при регистрации, будет выслан Логин и Пароль для входа.

Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если утерян пароль и адрес электронной почты, на который производилась регистрация, более недоступен?

В этом случае следует обратиться в техническую поддержку. Специалисты восстановят учетные данные, которые использовались для первичного входа.

Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если несколько раз введен неправильный логин или пароль, появилось сообщение «Пользователь заблокирован»?

Подождите 15 минут и повторите попытку входа. Блокировка доступа к порталу Федеральной службы по финансовому мониторингу при неоднократном неправильном вводе логина или пароля временная. Через 15 минут доступ к Порталу для Вас будет разблокирован.

Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если утерян пароль?

Если Вы не помните пароль для входа в Личный кабинет Портала Федеральной службы по финансовому мониторингу, воспользуйтесь ссылкой «Забыли пароль» на странице входа в Личный кабинет. https://portal.fedsfm.ru/Account/PasswordRecover.aspx.

Новый пароль будет выслан на адрес электронной почты, указанный при регистрации или на адрес, который был указан пользователем в Личном кабинете.

В случае если электронная почта, на которую зарегистрирован Личный кабинет, не была указана при регистрации или более недоступна, следует обратиться в техническую поддержку для восстановления данных для входа.

Моя организация не является поднадзорной Росфинмониторингу, АРМ «Организация» также не была получена. Имею ли я право пользоваться Личным кабинетом?

Да, имеете. Если Вы хотите получить доступ к Личному кабинету и иметь возможность пользоваться разработанными web-сервисами, Вы можете воспользоваться формой заявки на подключение для юридических лиц по адресу: https://portal.fedsfm.ru/account/registerrequest.aspx или физических лиц и индивидуальных предпринимателей по адресу: https://portal.fedsfm.ru/account/registerrequest.aspx?type=2.

У меня есть АРМ «Организация». Нужно ли мне дополнительно регистрироваться для входа в Личный кабинет Портала Росфинмониторинга?

Нет, не нужно. Организации и лица, имеющие учетный номер в Росфинмониторинге или использующие АРМ «Организация» попадают под действие Информационного письма «О порядке использовании портала Росфинмониторинга» №22 от 4 декабря 2012 года http://fedsfm.ru/news/182, заявки на подключение им не требуются.

Я отправил заявку на регистрацию в электронной форме на Портале Росфинмониторинга и в бумажном виде, однако, никаких регистрационных данных для входа не получил. Что делать?

В случае если Вы не получили Логин и пароль для входа в Личный кабинет на электронную почту, проверьте, не попало ли письмо нежелательную почту, если Вы пользуетесь корпоративную электронную почту, уточните у системного администратора, не попало ли письмо с логином и паролем в нежелательные письма на сервере.

Обращаем Ваше внимание, что обработка заявок на подключение к Личному кабинету требует времени.

Если регистрационные данные не пришли в течении длительного времени, обратитесь в техническую поддержку.

Как в Личном кабинете изменить адрес электронной почты, на который была зарегистрирована учетная запись на Портале Росфинмониторинга?

Если у Вас есть доступ в Личный кабинет, это можно сделать в меню Профиль. Для этого необходимо зайти в меню Профиль и изменить адрес электронной почты на удобный Вам.

Если доступа к Личному кабинету нет, следует обратиться в техническую поддержку. Специалисты восстановят учетные данные, которые использовались для первичного входа. После этого нужно зайти в Личный кабинет и самостоятельно изменить адрес электронной почты с помощью меню Профиль.

Что делать, если при попытке входа в Личный кабинет с использованием сертификата появилась «Ошибка сервера 403» или «Страница недоступна»?

Необходимо проверить настройки рабочего места пользователя Портала:

  • Необходимо входить только через браузер Inertnet Explorer 8 (или выше).
  • Необходимо установить КриптоПро ЭЦП Browser plug-in для Inertnet Explorer (http://www.cryptopro.ru/products/cades/plugin).
  • Необходимо убедиться, что Ваша ЭЦП является квалифицированной (усиленной).

Внимание! Если Вы используете браузер версий выше Inertnet Explorer 10, Вам необходимо включить режим совместимости для корректной работы:

  • Откройте браузер Inertnet Explorer, нажмите на клавиатуре Alt, слева вверху под адресной строкой в браузере появится строка меню.
  • Выберите вкладку «Сервис»- «Параметры режима представления совместимости» — добавьте адрес fedsfm.ru портала в вэб-узлы.

Все инструкции по настройке рабочего места Вы можете скачать здесь: https://portal.fedsfm.ru/Account/Choice.aspx.

Особенное внимание уделите настройке сертификатов. При просмотре пути сертификации вашего личного сертификата должна быть цепочка из 4 сертификатов:

Головной удостоверяющий центр -> УЦ 1 ИС ГУЦ (или УЦ 2 ИС ГУЦ) -> Кросс-сертификат Вашего УЦ -> Ваш личный сертификат.
Сертификаты должны быть установлены в следующие Хранилища Сертификатов Текущий пользователь:

  • Головной удостоверяющий центр — в Доверенных корневых центр сертификации
  • Сертификат УЦ 1 ИС ГУЦ и УЦ 2 ИС ГУЦ , а так же кросс-сертификат Вашего УЦ — в Промежуточных центрах сертификации
  • Ваш личный сертификат — в Личных.

Проверьте сертификат Вашего УЦ, если он самоподписанный (в поле «кем выдан» и «кому выдан» стоит одно и то же, например наименование вашего УЦ), то удалите его, затем установите новый с сайта: http://e-trust.gosuslugi.ru/CA. Подробное описание процесса установки сертификатов описано в инструкции по настройке рабочего места.

Внимание!

1. В случае, если доступ в Интернет осуществляется через корпоративную сеть и используется прокси-сервер (межсетевой экран, файервол, брандмауэр) необходимо открыть доступ по порту 8081 по TCP/IP к IP адресам:

  • 195.16.102.197 — Web-сайта www.fedsfm.ru
  • 195.16.102.200 — Портала Росфинмониторинга для обмена информацией в электронном виде через Личный кабинет организаций и ПО АРМ «Организация» версия 6.0 https://portal.fedsfm.ru

Так же должны быть открыты порты 80, 8080, 443, 8443

2. Сайт РФМ должен быть помещен в надежные узлы в браузере и уровень безопасности для этой зоны должен быть установлен «низкий».

3. В свойствах браузера необходимо разрешить открывать всплывающие окна для адреса сайта Росфинмониторинга: https://portal.fedsfm.ru.

4. Добавьте адрес Портала (https://portal.fedsfm.ru) в доверенные узлы в настройках КриптоПро ЭЦП Browser Plug-in (Меню Пуск -> Все программы-> Крипто-Про-> Настройки ЭЦП Browser Plug-in).

5. Необходимо, чтобы на Вашем компьютере был разрешен запуск приложений ActiveX. Проверить это можно в Свойствах обозревателя Intenet Explorer.

6. Необходимо, что бы были доступны списки отзыва сертификатов.

7. После выполнения настроек перезагрузите компьютер.

В случае, если ранее вход по ссылке «вход с использованием сертификата» осуществлялся корректно или успешно проходила отправка сообщений по форме 4-СПД, а после этого возникла «ошибка сервера 403» необходимо:

1.Проверить настройки рабочего места пользователя Портала.

2. Проверить срок действия кросс-сертификата Вашего Удостоверяющего центра. Если он истек, его необходимо заменить на новый кросс-сертификат, который можно скачать с сайта «http://e-trust.gosuslugi.ru/CA».

3. Проверьте доступность списка отзыва сертификатов.

Что делать, если при попытке подписи сообщения по форме 4-СПД (или при регистрации доверенного лица) в Личном кабинете окно выбора сертификата пустое?

Проверьте следующие параметры:

1. При открытии вкладки выбора сертификата может появиться предупреждение системы безопасности Windows о запросе списка установленных на компьютере сертификатов. Для продолжения работы нажмите кнопку Yes.

2. Необходимо, чтобы на Вашем компьютере был разрешен запуск приложений ActiveX.

3. В свойствах браузера необходимо разрешить открывать всплывающие окна для адреса Портала Росфинмониторинга: «https://portal.fedsfm.ru», проверьте, не блокируются ли всплывающие окна средствами защиты (например, антивирусом и т.п.).

Что делать, если при попытке подписи сообщения по форме 4-СПД появляется ошибка «Электронная подпись не прошла проверку. Процесс отмены не может быть продолжен. Проверка сертификатов недоступна»?

Данная ошибка «Электронная подпись не прошла проверку: Процесс отмены не может быть продолжен — проверка сертификатов не доступна» связана с недоступностью одного из списка отзывов Вашего удостоверяющего центра. Определить, какой из адресов недоступен, можно выполнив в консоли Windows (Пуск- Все программы- Выполнить — cmd) следующую команду:

certutil -urlfetch -verify C:\111.cer > C:\out.txt
В случае, если у Вас Windows XP, и команда certutil выполнятся не будет, установите Windows Server 2003 Administration Tools Pack (http://www.microsoft.com/en-US/Download/details.aspx?id=16770), и повторите команду.
Здесь вместо C:\111.cer следует подставить полный путь к файлу Вашего сертификата.
Полученный out.txt будет содержать информацию о проверке сертификата.
Перед ссылкой на объект, (в тексте файла out.txt), который недоступен с Вашего локального компьютера, будет следующий текст «Error retrieving URL: Требуемый объект не найден».

Или ошибка на русском языке, с указанием, какая именно ссылка недоступна.
Для устранения этой ошибки, пожалуйста, обратитесь в техническую поддержку Вашего Удостоверяющего центра или к Вашему системному администратору, для проверки доступности ссылок с вашего компьютера.

Установлена АРМ «Организация» 6.0. После первого успешного запуска и перезагрузке компьютера, появляется сообщение об ошибке: «Ошибка аутентификации пользователя! Подключение не установлено т.к. конечный компьютер отверг запрос на подключение ххх.хх.ххх:9005.»

Проверьте, какое название SQL-сервера Вы указали, выполняя пункт инструкции по установке -«Установка зависимостей в реестре»- в редакторе реестра в параметре DependOnService, оно должно соответствовать имени службы Вашего SQL-сервера.

Найдите в Службах (Пуск->Панель управления->Администрирование->Службы) службу SQL-сервера, откройте её и в верхней части окна будет: Имя службы: *** Данное имя необходимо указать в параметре DependOnService.

Финмониторинг

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *